ما هو عائد الاستثمار وكيفية حسابه؟

في معظم الصناعات ، يعد عائد الاستثمار ، أو عائد الاستثمار ، أهم مقياس أداء في تصنيف الاستثمار على أنه نجاح. يسمح لك حساب عائد الاستثمار بتقييم مدى جودة أداء استثمارك أو استثمار صاحب العمل في الاستفادة من الأموال لتوليد المزيد من الثروة. قد يساعدك فهم كيفية استخدام وحساب عائد الاستثمار على تطوير مهارات جديدة وتمكينك من متابعة أدوار أكثر تقدما داخل الأقسام المختلفة ، بما في ذلك التسويق وتطوير الأعمال. في هذه المقالة ، نوضح ما هو عائد الاستثمار ، ونوضح لك كيفية حسابه باستخدام طريقتين شائعتين وشرح وقت استخدامه.

ما هو عائد الاستثمار؟

إذا كنت مسوقا طموحا ومحترفا في مجال الأعمال أو إذا كنت ترغب فقط في قياس ما إذا كان الاستثمار في تطويرك الشخصي مفيدا لنمو حياتك المهنية ، فقد ترغب في معرفة الإجابة على "ما هو عائد الاستثمار؟". عائد الاستثمار هو مقياس أداء شائع تستخدمه معظم الصناعات والإدارات لتقييم ربحية أو كفاءة استثماراتها. قد يستخدمونها أيضا لمقارنة الأرباح من استثمارين مختلفين أو أكثر.

عائد الاستثمار هو مقياس عالمي لأنه ينطبق على كل من الاستثمارات الملموسة ، مثل الإمدادات أو المعدات ، والاستثمارات غير الملموسة ، مثل التدريب وورش العمل والدورات. عادة ما يكون من الصعب قياس عائد الاستثمار من حيث النمو العقلي والمهني ، وهذا هو السبب في أنك تستخدمه بشكل شائع لقياس النمو من الاستثمارات الملموسة. لا يدمج عائد الاستثمار القيمة الزمنية للمال في المعادلة ، وهو أمر مهم يجب تذكره عند حسابه.

حساب عائد الاستثمار

هناك طرق مختلفة لحساب عائد الاستثمار. فيما يلي الطريقتان الأكثر شيوعا للقيام بذلك:

طريقة 1

واحدة من أسهل الطرق وأكثرها فعالية لحساب عائد الاستثمار هي استخدام الصيغة التالية:

عائد الاستثمار = صافي عائد الاستثمار / تكلفة الاستثمار × 100٪

إليك كيفية استخدامه:

1. تحديد صافي العائد على الاستثمار

الخطوة الأولى لحساب عائد الاستثمار بنجاح باستخدام هذه الصيغة هي تحديد صافي عائد الاستثمار. صافي عائد الاستثمار هو إجمالي صافي المبلغ الذي ولده استثمارك. على سبيل المثال ، إذا قررت شراء شقة مقابل 400,000 ألف جنيه إسترليني ، وتجديدها وبيعها بعد عام واحد مقابل 450,000 ألف جنيه إسترليني ، فيمكنك استخدام هذه الأرقام لبدء حساب عائد الاستثمار.

إذا قررت تعيين وكيل عقاري ، فيمكنك دفع ما يصل إلى 5٪ من قيمة بيع العقار لوكيل كل طرف ، والتي تنخفض إلى 22,500 جنيه إسترليني. للحفاظ على بساطة الحساب ، لنفترض أن هذا كان كل ما دفعته لإجراء هذه المعاملة. سيبدو الحساب كما يلي:

صافي العائد على الاستثمار = (450,000 جنيه إسترليني - 400,000 جنيه إسترليني) - 22,500 جنيه إسترليني = 27,500 جنيه إسترليني

2. تحديد تكلفة الاستثمار

تشير التكلفة الإجمالية للاستثمار إلى مبلغ المال الذي دفعته لجعل هذا الاستثمار ممكنا. عادة ما يختلف اعتمادا على نوع المعاملة وما إذا كنت تستثمر في شيء ملموس أو غير ملموس. باتباع المثال من خطوتنا السابقة ، يمكنك تحديد أنه إذا اشتريت الشقة مقابل 400,000 جنيه إسترليني من خلال قرض يتطلب منك دفع 20٪ مقدما ، فستكون تكلفة الاستثمار الخاصة بك:

400,000 جنيه إسترليني × 20٪ = 80,000 جنيه إسترليني

3. قسم صافي عائد الاستثمار على التكلفة الإجمالية واضربه في 100٪

الخطوة الأخيرة لحساب عائد الاستثمار باستخدام الطريقة الأولى هي تقسيم صافي عائد الاستثمار على تكلفة الاستثمار. للقيام بذلك ، خذ الأرقام من خطوتين سابقتين. بعد قسمة الأرقام ، من المهم ضربها بنسبة 100٪ ، مثل هذا:

صافي عائد الاستثمار / تكلفة الاستثمار = 27,500 جنيه إسترليني / 80,000 جنيه إسترليني = 0.34 عائد استثمار = 0.34 × 100٪ = 34

٪

طريقة 2

طريقة أخرى فعالة لحساب عائد الاستثمار هي استخدام صيغة تقسم قيمة الاستثمار إلى قيمة أولية ونهائية. لمعرفة عائد الاستثمار بهذه الطريقة ، ضع في اعتبارك استخدام هذه الصيغة:

عائد الاستثمار = (القيمة النهائية للاستثمار - القيمة الأولية للاستثمار) / تكلفة الاستثمار × 100٪

إليك كيفية استخدامه:

1. تحديد وطرح القيمة النهائية والأولية للاستثمار

عند تحديد القيمة الأولية للاستثمار ، يمكنك العودة إلى الطريقة الأولى لحساب عائد الاستثمار واستخدام نفس الأرقام. أنت تعلم أنه في وقت الشراء ، كانت قيمة العقار لشقتك 400,000 جنيه إسترليني ، دفعت مقابلها 20٪ مقدما وغطى القرض ال 80٪ المتبقية. لا تزال القيمة الأولية لهذا الاستثمار 400,000 جنيه إسترليني.

القيمة الأولية للاستثمار = 400,000 جنيه إسترليني

بعد تحديد ذلك ، يمكنك التركيز على حساب القيمة النهائية للاستثمار ، والتي هي في الأساس سعر البيع مطروحا منه أي تكاليف تكبدتها ، بما في ذلك 5٪ ، أو 22,500 جنيه إسترليني ، دفعتها لوكيل كل طرف. بعد ذلك ، ستطرح القيمة النهائية بالقيمة الأولية. ستبدو هذه الحسابات كما يلي:

القيمة النهائية للاستثمار = 450,000 جنيه إسترليني - 22,500 جنيه إسترليني = 427,500 جنيه إسترليني القيمة النهائية للاستثمار - القيمة الأولية للاستثمار = 427,500 جنيه إسترليني - 400,000 جنيه إسترليني = 27,500 جنيه إسترليني

2. قسم الرقم على تكلفة الاستثمار

الخطوة التالية هي قسمة 27,500 جنيه إسترليني على تكلفة الاستثمار. بناء على المعلومات الواردة في الطريقة الأولى ، فأنت تعلم أن نسبة 20٪ التي دفعتها مقدما عند شراء الشقة. تبين أن المبلغ كان 80,000 ألف جنيه إسترليني. نتيجة لهذه الخطوة ، تحصل على رقم عشري 0.34.

3. اضرب الرقم في 100٪

الخطوة الأخيرة لحساب عائد الاستثمار باستخدام الطريقة الثانية هي ضرب العلامة العشرية بنسبة 100٪ والحصول على 34٪. قد تلاحظ أنه نفس رقم النتيجة من الطريقة السابقة ، وهو صحيح. هذا لأنك لم تضف أي أرقام أخرى إلى المعادلة واستخدمت فقط صيغتين مختلفتين قليلا لحساب نفس الشيء.

متى تستخدم عائد الاستثمار

تعد معرفة كيفية حساب عائد الاستثمار مهارة مفيدة يمكن أن تعزز أدائك بغض النظر عن دورك. كما أنه يساعدك على أن تصبح أكثر حيلة في العمل. قد تجده مفيدا بشكل خاص إذا كنت تفكر في العمل لحسابك الخاص. إليك الوقت الذي يمكنك فيه استخدام عائد الاستثمار:

تحديد قيمة الاستثمارات الفردية أو المتعددة

إذا استثمرت في موقع واحد أو مواقع نشاط تجاري متعددة، مثل الامتياز، يمكنك استخدام سعر الشراء لكل موقع إلى جانب صافي المبيعات السنوية من كل موقع وعدد السنوات التي احتفظت فيها بالأنشطة التجارية لتحديد قيمة عائد الاستثمار. يمكنك بعد ذلك استخدام الصيغة لتحديد الهامش الخاص بك لمعرفة مقدار ما يمكنك وضعه في الأعمال التجارية للتوسع وجعل قيمة أعمالك أكثر ربحية.

تتبع جهود التسويق

يمكن للمسوقين استخدام حسابات عائد الاستثمار لمعرفة نجاح وصولهم إلى العملاء المحتملين أو وسائل التواصل الاجتماعي وحملات المؤثرين. من خلال قياس جهود التسويق ، يمكنك أيضا رؤية نجاح فريق مبيعات الشركة في عدد العملاء الذين تمكنوا من الاشتراك من خلال بيع الخدمات أو المنتجات. بشكل عام ، يمكن للمدير التنفيذي للشركة أن يرى كيف يؤثر عائد الاستثمار على عمليات الشركة.

تحديد معدل الأرباح حسب إجمالي رأس المال المستخدم

يشير إجمالي رأس المال المستخدم إلى رقم يركز على إجمالي الأصول التي يتعين عليك استثمارها في عملك. ستساعدك هذه الأصول على زيادة الإنتاج لإنشاء المزيد من المنتجات للبيع. ستساعدك تكلفة الأصول الإضافية أو رأس المال المستخدم لزيادة إنتاجك بشكل هامشي في تحديد عائد الاستثمار بناء على زيادة مبيعات الأعمال من الأصول.

مزايا عائد الاستثمار

يمكن أن يكون عائد الاستثمار مفيدا في العديد من المواقف لأنه يسمح لك بفهم كيفية أداء منتج أو خدمة أو نشاط تجاري. فيما يلي بعض المزايا المهمة التي تجلبها:

يجعل التحليل المقارن ممكنا

يعد عائد الاستثمار أداة رائعة لمقارنة وحدات الأعمال المختلفة من حيث الربحية. يسمح لك بقياس ومقارنة شركتين أو امتيازات أو حملات تسويقية أو أي مشاريع أخرى قمت بتصميمها وتنفيذها لبيع شيء ما أو تحقيق ربح. تعد مقارنة وحدات الأعمال مفيدة بشكل خاص لإنشاء تقارير سنوية أو اتخاذ قرارات استثمارية مهمة.

يساعد على التنبؤ بالنمو المالي للشركات

على الرغم من حساب عائد الاستثمار ، إلا أنك عادة ما تستخدم أرقاما من الاستثمارات التي أكملتها. يمكنك استخدام هذه الأداة للتنبؤ بالمستقبل والتخطيط له. يعد التنبؤ بالنمو المالي للشركة عن طريق قياس عائد الاستثمار مفيدا بشكل خاص للشركات التي تنفذ حملات دورية أو موسمية وتعيد استخدامها لتوسيع نطاق جهودها التجارية. يمكنك التفكير في مقياس الأداء هذا إذا كنت تقوم بإنشاء خطة نمو لنفسك أو لصاحب العمل.

الأرقام متاحة بسهولة

لحساب عائد الاستثمار ، تحتاج إلى أرقام يسهل الوصول إليها والتي يمكنك العثور عليها عادة في معظم البيانات المالية للشركة. هذا يعني أن جمع البيانات والمعلومات لحساب عائد الاستثمار يستغرق القليل من الوقت. في الوقت نفسه ، إنها أداة قوية قد تسلط الضوء على بعض المشكلات التشغيلية أو فرص النمو.