ما هو السوق المالي؟ التعريف والأنواع والمهن

السوق المالي هو آلية يتداول من خلالها الأفراد والشركات الأصول المالية ، مثل السندات الحكومية أو العملات الوطنية أو الأسهم. قد تجد المهن ذات الصلة مربحة ، على الرغم من أنه من المهم أن تدرك المخاطر التي تنطوي عليها قبل إلزام نفسك. باتباع نصيحتنا ، يمكنك فهم كيفية عمل الأسواق بشكل أفضل وما إذا كنت مناسبا لمهنة في هذا المجال. في هذه المقالة ، نحدد مصطلح السوق المالية ، ونصف أربعة أنواع من الأسواق ونفصل ستة خيارات وظيفية يمكنك متابعتها في هذا المجال جنبا إلى جنب مع المهارات الأساسية المرتبطة بها.

ما هو السوق المالي؟

يوفر السوق المالي للمستثمرين معلومات مفيدة حول الجدوى التجارية للشركات المختلفة وأصولها. يمكنك استخدام هذه الأسواق للتخطيط لمستقبلك المالي ، وإنشاء محفظة استثمارية طويلة الأجل لتغطية النفقات المستقبلية ، مثل التقاعد أو التخطيط العقاري. يمكنك أيضا توظيف خبراء ماليين للمساعدة في زيادة عوائدك. يمكنك تقليل التعرض للمخاطر من خلال الاستثمار في العديد من الأصول المختلفة بدلا من شركة أو صناعة واحدة.

توضح القائمة أدناه الوظائف الأساسية للأسواق:

توفير منصة للشركات لزيادة رأس المال للاستثمار في مكان آخر

تقييم جدوى الشركات المختلفة من خلال ربط قيم نقدية مختلفة بأصولها

السماح للحكومات بجمع الأموال لتمويل مشاريع الإنفاق الرئيسية، مثل البنية التحتية أو خطط الإجازة

تعزيز النمو الاقتصادي من خلال تمكين المعاملات المالية بشكل أسرع

توفير منصة للأفراد للتخطيط لمستقبلهم المالي

تعكس ثقة المستهلك في السمعة التجارية للشركة

ما هي أنواع الأسواق المختلفة؟

قبل ممارسة مهنة في هذا المجال ، من المهم أن تتعرف على الاختلافات بين أنواع الأسواق. يمكنك بعد ذلك تحديد السوق الذي يناسب مهاراتك واهتماماتك المهنية. يوضح القسم أدناه تفاصيل أربعة أنواع من السوق:

أسواق الأسهم

في سوق الأوراق المالية ، يمكنك شراء وبيع الأسهم في الشركات المسجلة. إذا قمت بشراء أسهم من خلال بورصة رسمية ، فأنت تمتلك قانونا نسبة من الأصول المالية لتلك الشركة. إذا كانت الشركة تحقق ربحا بانتظام ، فقد تكسب أرباحا سنوية لتكملة دخلك. بعد أن تصبح مساهما ، قد يحق لك أيضا التصويت على قرارات الشركة الرئيسية ، مثل تعيين رئيس تنفيذي جديد.

غالبا ما تبيع الشركات الأسهم لزيادة رأس المال المالي لتمويل مشاريع أخرى ، مثل برنامج التوسع التجاري أو سداد الديون. يمكنك استخدام أسعار الأسهم للحكم على جدوى الشركة بالنسبة لمنافسيها قبل القيام بالاستثمارات. إذا كنت تمتلك محفظة متنوعة ، فيمكنك توظيف وسيط بورصة لاتخاذ قرارات الاستثمار نيابة عنك.

أسواق السندات

ومن خلال أسواق السندات، قد تصدر الشركات والحكومات ديونا جديدة مقابل ضخ نقدي فوري. قد يستخدمون هذه الأموال لتمويل مشاريع جديدة. على سبيل المثال، إذا رغبت حكومة وطنية في تمويل برنامج للبنية التحتية، فقد تصدر سندات جديدة للوصول إلى احتياطيات رأسمالية جديدة. غالبا ما تتضمن السندات الحكومية فائدة ثابتة حتى يتمكن المتداولون من كسب عائد سنوي موثوق.

بعد إصدارها، يمكنك بيع السندات لمتداول آخر في الأسواق الثانوية. في هذا السيناريو، تتلقى القيمة السوقية للسند بدلا من السعر الثابت الأولي. إذا ارتفعت أسعار الفائدة منذ أن اشتريت سندا ، فقد تكسب أقل مما لو انتظرت حتى ينضج. على العكس من ذلك ، إذا انخفضت أسعار الفائدة ، فقد تكسب أكثر من السعر الأولي. يمكنك أيضا دفع عمولة للوسيط عند بيع السند.

أسواق المشتقات

المشتق هو عقد قانوني بين أطراف تنبع قيمتها المالية من قيمة الأصل ، مثل الأسهم أو السندات. على سبيل المثال ، قد تتفاوض على عقد لبيع أصل في نقطة ثابتة في المستقبل. لكي يحتفظ هذا العقد بالقيمة ، من المهم أن تتمكن من التنبؤ بدقة بالقيمة المستقبلية للأصل. إذا تمكنت من التعامل مع المخاطر بنجاح ، فقد تحقق ربحا كبيرا من خلال تداول المشتقات.

أسواق الصرف الأجنبي

باستخدام أسواق الصرف الأجنبي ، يمكنك شراء أو بيع أو المضاربة على القيم المقارنة للعملات المختلفة. إذا كنت تعمل في صندوق تحوط ، فقد تشتري عملة تتوقع زيادة قيمتها في المستقبل. إذا كنت على صواب ، يمكنك بعد ذلك كسب أرباح كبيرة لمستثمريك.

يمكنك أيضا استخدام هذه الأسواق لشراء العملة الأنسب لقرار الاستثمار. على سبيل المثال ، عند التداول في النفط ، يمكنك استخدام سوق الصرف المالي لشراء الدولار الأمريكي ، لأنه العملة الاحتياطية العالمية للمعاملات المتعلقة بالنفط. يمكن أن تكون أسواق الصرف الأجنبي متقلبة للغاية ، خاصة بعد الأحداث السياسية ، مثل الانتخابات أو الاستفتاء. اقرأ هذا المقال كيفية القيام بأبحاث وتحليل الأسهم الفعالة

ما هي المهن المتعلقة بالأسواق المالية؟

اعتمادا على مهاراتك وخبراتك ، يمكنك متابعة مجموعة من الوظائف المتعلقة بالأسواق. فيما يلي تفاصيل ستة من هذه المهن:

1. مصرفي استثماري

متوسط الراتب الوطني: 23000 دولار سنويا

الواجبات الأساسية: كموظفين مبتدئين ، قد يساعد المصرفيون الاستثماريون في تنفيذ خطط الاستثمار لمزيد من كبار المسؤولين. قد يجمعون رأس المال للعميل باستخدام الأسواق لبيع أصول الشركة ، مثل الأسهم أو الديون. كما أنها تنتج تقارير تخبر العملاء بالسعر الذي تم الحصول عليه لأصولهم لتقديم نظرة ثاقبة لثقة المتداولين في الشركة. لحماية ثروة عملائهم ، يمكن للمصرفيين الاستثماريين إجراء أبحاث مفصلة للسوق قبل تداول الأصول. اقرأ هذا المقال كيف أصبح مصرفيا استثماريا؟

2. المستشار المالي

متوسط الراتب الوطني: 43000 دولار سنويا

الواجبات الأساسية: يساعد المستشار المالي في استخدام المعرفة بالأسواق لمساعدة الأفراد على التخطيط للأحداث المستقبلية ، مثل إنجاب الأطفال أو الجنازة. يقترحون خيارات الاستثمار التي تناسب مواصفات كل عميل ، مع مراعاة تحملهم للمخاطر. يمكنهم مراقبة كيفية تغير محفظة العميل بمرور الوقت قبل تقديم المزيد من التوصيات حول كيفية زيادة العوائد.

3. محلل محفظة

متوسط الراتب الوطني: 49000 دولار سنويا

الواجبات الأساسية: كشكل متخصص من المستشارين الماليين ، يتخصص محللو المحافظ في استخدام تداول الأصول لتعزيز ثروة العملاء. إنهم يراقبون الاتجاهات المتغيرة داخل الأسواق ، ويبلغون العملاء بكيفية استخدام هذه الاتجاهات لتحسين أداء محفظتهم الاستثمارية. قد ينصحون العملاء أيضا بتقليل تعرضهم للمخاطر المالية ، مثل تنويع استثماراتهم. قد يقوم محللو المحافظ أيضا بإجراء صفقات نيابة عن العملاء إذا طلب منهم ذلك.

4. محلل استثمار

متوسط الراتب الوطني: 49000 دولار سنويا

الواجبات الأساسية: يبحث محلل الاستثمار في أداء الشركات المختلفة قبل استخدام هذه المعلومات لتقديم المشورة للعملاء حول كيفية الاستثمار. يمكنهم تحليل القدرة التنافسية التجارية والاستقرار المالي لشركة معينة ، باستخدام الميزانيات العمومية والبيانات المالية للوصول إلى نتيجة دقيقة. قد يراقبون أيضا تقارير وسائل الإعلام حول الأسواق لتحديد التهديدات الجديدة لاستثمارات العملاء ، مثل الركود الوشيك. يمكن لمحللي الاستثمار العمل مع مجموعة من العملاء التجاريين ، مثل صناديق التحوط والبنوك الاستثمارية وشركات إدارة الثروات.

5. الخبير الاكتواري للرأس المال

متوسط الراتب الوطني: 74000 دولار سنويا

الواجبات الأساسية: يقوم خبير اكتواري برأس المال بإسقاط الأصول المستقبلية المحتملة لشركة التأمين والالتزامات المالية للمطالبات لضمان احتفاظها برأس مال كاف للوفاء بهذه الالتزامات. قد يقترحون بعد ذلك طرقا يمكن للشركة من خلالها جمع الأموال من خلال الأسواق لتغطية هذه النفقات. قد يتخصص خبراء اكتواريو رأس المال في سوق تأمين معين ، مثل التأمين الطبي أو التأمين على السيارات أو المنزل. قد يعملون أيضا مع متخصصين آخرين في الأصول لدعم الاستقرار المالي للشركة على المدى الطويل.

6. محلل الأسهم

متوسط الراتب الوطني: 71000 دولار سنويا 

الواجبات الأساسية: ينصح محلل الأسهم العملاء بالاستثمار في أسهم الشركة. قد يتوقعون المستقبل التجاري للشركة قبل التوصية بأن يتخذ العملاء إجراء معينا ، مثل بيع الأسهم أو شرائها أو الاحتفاظ بها. قد يراقبون أيضا التغييرات في أداء الأسهم بمرور الوقت. غالبا ما يتخصص محللو الأسهم في سوق أو صناعة معينة ، مثل التأمين الصحي أو النفط والغاز.

ما هي المهارات الأساسية التي قد تكتسبها للعمل في مجال التمويل؟

إذا كنت ترغب في بدء مهنة تتعلق بالتمويل ، فمن المهم أن تمتلك أولا مهارات أساسية مفيدة. يمكنك الحصول على هذه المهارات من خلال الخبرة العملية ذات الصلة أو الأنشطة غير ذات الصلة ، مثل العمل التطوعي أو الهوايات. توضح القائمة التالية تفاصيل خمس مهارات أساسية قابلة للتحويل مفيدة للعمل في الأسواق:

انتقال: من المهم شرح خيارات الاستثمار بوضوح ، حتى يتمكن العملاء من اتخاذ قرار مستنير.

التفكير النقدي: يمكنك استخدام التفكير النقدي لتحليل البيانات المالية بعناية ، وملاحظة الاتجاهات وتطوير استراتيجيات الاستثمار وفقا لذلك.

الحساب: يمكنك استخدام مهارات الحساب المتقدمة لتقييم جدوى الشركة من خلال تحليل ميزانياتها العمومية أو التغيرات في أسعار الأسهم.

اتخاذ القرار: من المهم أن تتمكن من الاستجابة بسرعة لسلوك السوق المتغير لحماية محافظ العملاء من أي مخاطر ناشئة.

ثقة: من خلال التحدث بوضوح واستخدام لغة الجسد الإيجابية ، يمكنك إقناع العميل بشكل أفضل باتباع نصائحك الاستثمارية.