الخدمات المصرفية الاستثمارية: كيف تجني البنوك الاستثمارية المال؟

في مهنة في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية ، فإنك تساعد الشركات والمستثمرين على التعامل مع أعمالهم المالية. قد تتضمن بعض واجباتك تقديم المشورة بشأن الأسهم أو تداول الأوراق المالية. قد تساعدك مراجعة الإجابات على الأسئلة الشائعة حول الخدمات المصرفية الاستثمارية على تطوير المهارات ذات الصلة وزيادة فرصك في النجاح في هذا المجال. في هذه المقالة ، نجيب على "كيف تجني البنوك الاستثمارية المال؟" ونقدم إجابات على الأسئلة الأخرى التي يمكن أن تساعدك على ممارسة مهنة في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية.

كيف تجني البنوك الاستثمارية المال؟

قد تكون معرفة إجابة السؤال "كيف تجني البنوك الاستثمارية المال؟" مفيدة لك إذا كنت تفكر في العمل في مجال الخدمات المصرفية والمالية. تشمل الفئتان اللتان تصفان أفضل طريقة لكيفية جني البنوك الاستثمارية للمال المشورة المالية وتداول الأوراق المالية. تقوم البنوك الاستثمارية بضمان هذه الأوراق المالية وشرائها ثم بيعها لتحقيق ربح.

غالبا ما تجني البنوك الاستثمارية المال عن طريق الاتصال وخلق فرص تداول للمشترين والبائعين من أسواق مختلفة. ثم تتقاضى هذه البنوك عمولة على كل صفقة يتمكن الطرفان من إنهائها. قد تعتمد العمولة على حجم البنك ومكانته ، مما يعني أن البنوك الاستثمارية الأكبر عادة ما تكسب المزيد مقابل عملها. اقرأ هذا المقال ما هو الاستثمار المصرفي؟

ما هو بنك الاستثمار؟

البنك الاستثماري هو بنك يركز على شراء حيازات كبيرة من الأسهم وإعادة بيعها لتحقيق ربح. إنها شركة خدمات مالية تقدم المشورة المالية للأفراد أو الشركات أو حتى الحكومات. تساعد البنوك الاستثمارية عملائها على إدارة أصولهم ومواجهة تحدياتهم أو أهدافهم المالية. عادة ما يقدمون الأبحاث والتداول والمبيعات وإدارة الثروات والأصول وعمليات الدمج أو التحوط. اقرأ هذا المقال ما هو البنك المركزي؟

ما هي بعض منتجات البنوك الاستثمارية الشائعة؟

تركز العديد من البنوك الاستثمارية على تقديم الخدمات للعملاء وكسب المال عن طريق إعادة بيع الأصول. فيما يلي بعض المنتجات الشائعة التي تقدمها البنوك من هذا النوع تقليديا:

إدارة المحافظ والأصول

تهتم البنوك التي تقدم إدارة المحافظ والأصول ببناء واختيار الاستثمارات نيابة عن المستثمرين ، الذين هم عملاء تلك البنوك. من خلال تقديم هذه الخدمة ، يساعدون المستثمرين على زيادة تحملهم للمخاطر وتحقيق أهدافهم المالية طويلة الأجل. اعتمادا على نوع إدارة الأصول ، قد تركز البنوك أيضا على شراء وبيع الأسهم بنشاط لتحقيق ربح لعملائها. ثم يكسبون عمولة والتي عادة ما تكون نسبة مئوية من عائد هذا العميل.

أبحاث الأسهم وتقديم المشورة

أثناء تقديم هذه الخدمة ، يقوم المصرفيون الاستثماريون بالبحث والتحليل في السوق وتقديم المشورة للعملاء ، بما في ذلك الشركات والحكومات. إنهم يساعدون هؤلاء العملاء على اتخاذ القرارات الصحيحة فيما يتعلق باستثماراتهم في سوق الأوراق المالية. عادة ، يقدم المصرفيون هذه الخدمة مقابل رسوم.

عمليات الاندماج والاستحواذ 

الدمج هو عملية تجتمع فيها منظمتان أو أكثر لإنشاء منظمة جديدة. وبالمثل ، يحدث الاستحواذ عندما يتولى كيان ما الآخر. عمليات الاندماج والاستحواذ هي جميع المعاملات التي تؤدي إلى نقل ملكية الشركات أو دمجها مع كيانات أخرى. في الخدمات المصرفية الاستثمارية لعمليات الاندماج والاستحواذ ، تساعد البنوك المستثمرين على متابعة هذه العمليات وإنهاء المعاملات.

المبيعات والتجارة 

المبيعات والتجارة هي واحدة من أقسام المكاتب الأمامية الرئيسية للبنوك الاستثمارية الكبرى. يركز المصرفيون الاستثماريون ، أو التجار ، الذين يعملون في قسم المبيعات والتداول على الأسهم والسندات والمشتقات. إنهم يعرضون الأفكار على العملاء ويتداولون الأوراق المالية والمشتقات عن طريق بيعها لتحقيق ربح.

الاكتتاب

الاكتتاب المالي هو عملية التحقق من دخل شخص ما وأصوله وديونه وتفاصيل ممتلكاته. يشير هذا النوع من الخدمات التي تقدمها البنوك الاستثمارية إلى الموقف الذي يقبل فيه البنك أنواعا مختلفة من المخاطر المالية مقابل رسوم. يفعلون ذلك للتأكد من أن عملائهم يمكنهم الحصول على قرض أو شراء تأمين.

كيف تتنافس البنوك الاستثمارية مع بعضها البعض؟

الخدمات المصرفية الاستثمارية هي مجال تنافسي ومتخصص يتنافس فيه المصرفيون مع بعضهم البعض لجذب العملاء الأكثر ثراء. تتنافس البنوك من خلال الرسوم أو دقة التسعير أو قدرات عرض الديون أو التوصيات. غالبا ما يكون الجانب المهم الذي يجعل تلك البنوك ناجحة هو سمعتها. تعمل المنافسة في الخدمات المصرفية الاستثمارية تماما كما هو الحال في الشركات الأخرى. أحد أهم العوامل هو أنه يعزز الابتكار والتغيير ، مما يجعل البنوك تأتي بحلول ومنتجات جديدة لتقديمها.

ما الفرق بين الخدمات المصرفية التجارية والاستثمارية؟

قد يساعدك فهم الفرق بين الخدمات المصرفية التجارية والاستثمارية في اختيار مهنة تتوافق بشكل أفضل مع مهاراتك ونقاط قوتك واهتماماتك. كل من الخدمات المصرفية التجارية والاستثمارية هما فرعان للصناعة المالية ، لكنهما يعملان بطرق مختلفة. يشير مصطلح الخدمات المصرفية التجارية عادة إلى الخدمات والمنتجات المصرفية القياسية التي يستخدمها معظم الناس للحصول على قروض أصغر أو إيداع نقدي أو سحب الأموال. تشير الخدمات المصرفية الاستثمارية إلى القطاع المالي الذي يقدم في الغالب خدمات للشركات أو المستثمرين الذين يتعاملون مع المشاريع الكبيرة ويساعدونهم على تحقيق أهدافهم المالية.

ما هي بعض المهارات التي يجب امتلاكها في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية؟

إذا كنت تطمح للعمل في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية أو القطاع المالي ، فمن المهم أن تعرف المهارات والقدرات التي يجب تطويرها. فيما يلي بعض الأشياء التي قد تركز عليها لزيادة فرصك في استكشاف فرص عمل مثيرة للاهتمام في مجال الخدمات المصرفية:

إعداد وثائق المعاملات

على أساس يومي ، يقوم المصرفيون الاستثماريون بإعداد ومعالجة وتحليل وثائق المعاملات. ويشمل ذلك أيضا اتفاقات السرية أو مذكرة المعلومات السرية (CIM) أو صحائف الشروط. لمعرفة كيفية التعامل مع هذه الأنواع من المستندات ، يمكنك البدء بمراجعة بعض القوالب المجانية عبر الإنترنت ومقارنتها لتحديد العناصر الأساسية لوثائق المعاملات المهمة.

إجراء تقييمات الأعمال

يستخدم المصرفيون الاستثماريون طرق تقييم مختلفة لتقدير قيمة أصول عملائهم. عادة ما يستخدمون ثلاثة أنواع رئيسية من طرق التقييم ، بما في ذلك تحليل التدفق النقدي المخصوم (DCF) ، وتحليل الشركة القابل للمقارنة والمعاملات السابقة. قد يكون تعلم كيفية تقييم الأعمال عملية طويلة. يمكنك البدء بالانخراط في أنشطة التعلم الذاتي ، على سبيل المثال ، من خلال دراسة بعض كتب تقييم الأسهم الشائعة.

معرفة النمذجة المالية

النمذجة المالية هي مهارة أساسية في الخدمات المصرفية الاستثمارية. إنه مفهوم يتضمن بناء تمثيل مجرد للوضع المالي في العالم الحقيقي. يسمح لك بأداء أنشطة النمذجة المالية المختلفة ، مثل بناء نماذج تحليل التدفق النقدي المخصوم. من خلال إنشاء هذه النماذج ، يمكنك التنبؤ بكيفية أداء الأصل المالي أو المحفظة.

مهارات التفاوض

مهارات التفاوض مهمة لجميع المهنيين العاملين في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية. يمكنك استخدامها لمساعدة العملاء والمستثمرين على اتخاذ قرارات مالية حكيمة والتفاوض على عمولة أو رسوم أفضل لنفسك. من المهم أيضا استخدامها في المواقف التي يكون فيها من الصعب بشكل خاص التوصل إلى حل وسط يرضي جميع الأطراف. لتحسين مهاراتك التفاوضية ، من المهم أن تركز على الجوانب الأساسية الخمسة للتفاوض:

الاهتمام بالتفاصيل

المرونه

التعاطف

حل المشكلات

الإقناع

ما هي بعض الأدوار المثيرة للاهتمام في الخدمات المصرفية الاستثمارية؟

يعد فهم خياراتك طريقة رائعة للتأكد من أنك تمارس مهنة في مجال تهتم به حقا. فيما يلي بعض الوظائف المثيرة للاهتمام في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية التي قد تفكر فيها بنفسك:

1. مساعد تجاري

متوسط الراتب الوطني: 28000 دولار سنويا

الواجبات الأساسية: يقدم المساعدون التجاريون المساعدة للمتداولين والمصرفيين الاستثماريين الأكثر خبرة. من خلال مراقبة ودعم المشرفين عليهم ، يتعلمون كيفية تداول الأصول نيابة عن العملاء وإدارة المخاطر. يقدمون المساعدة العامة لمشرفهم وغالبا ما يؤدون المهام الإدارية الأساسية. عادة ما يكون منصبا للمبتدئين ، والذي قد يكون مثاليا لخريج تمويل حديث أو شخص يريد الدخول في الخدمات المصرفية الاستثمارية من الخدمات المصرفية التجارية.

2. محلل مخاطر الاستثمار

متوسط الراتب الوطني: 50000 دولار سنويا

الواجبات الأساسية: يظل محللو مخاطر الاستثمار على اطلاع دائم بالتغيرات في أسعار الأسهم والأسواق. يستخدمون هذه المعرفة لتقييم مخاطر الاستثمار وتقديم المشورة للعملاء أو أصحاب العمل حول مكان الاستثمار. غالبا ما تتضمن الواجبات الأخرى للمحللين فحص محافظ الشركة ، بما في ذلك الاستثمارات الخارجية ، لتحديد أيها يستحق الاحتفاظ به.

3. مدير الاستثمار

متوسط الراتب الوطني: 60000 دولار سنويا

الواجبات الأساسية: الشاغل الأساسي لمدير الاستثمار هو إدارة محافظ عملائه من خلال الاستجابة السريعة لتغيرات السوق. يعمل العديد من مديري الاستثمار بشكل وثيق مع المتداولين والمحللين للتوصل إلى أفضل الاستراتيجيات لتحقيق الأهداف المالية لعملائهم. يتطلب النجاح في هذا الدور مهارات تحليلية وقدرات رياضية وخدمة عملاء ممتازة ومهارات تفاوضية. اقرأ هذا المقال إيجابيات وسلبيات البنوك عبر الإنترنت