ما هي مهنة المخطط المالي

القائمة المهنية في المخطط المالي: يتم سرد بعض الأدوار كمخطط مالي يمكن للشخص الوصول إليها في حياته المهنية على النحو التالي.

نظرة عامة على مهنة المخطط المالي

يساعد المخطط المالي الأفراد أو الشركات على اتخاذ قرارات مستنيرة لإدارة الأموال. يقوم المخطط المالي بتقييم الوضع المالي للشخص المعني ، وفهم متطلباته وأهدافه ، ثم بناء على ذلك ، يقدم توصيات حول كيفية تلبية تلك المتطلبات بأفضل طريقة ممكنة.

مختلف التخطيط المالي

 قد يكون لها خلفيات مختلفة. قد يقدم البعض أنواعا مختلفة من الخدمات العامة ، وقد يركز البعض على نوع معين من العملاء ، وقد يركز البعض الآخر على مجالات معينة مثل قانون الضرائب ، وما إلى ذلك.

يقضي المخططون الماليون أيامهم في حضور الاجتماعات مع عملائهم المحتملين وتنفيذ حلول هؤلاء العملاء الجدد ، إلى جانب مراجعة خطط العملاء الحاليين.

يتطلب المخطط المالي درجة عالية من مجموعة المهارات ، والتي تشمل القدرة والثقة في التواصل مع عدد كبير مختلف من الأشخاص ، والقدرة على تبسيط الأفكار المعقدة ، والاستعداد للمبيعات والتسويق ، والراحة مع الأرقام جنبا إلى جنب مع القدرة على تحليلها ، والقدرة على بناء علاقات قوية مع العملاء ، إلخ.

قائمة أفضل 4 وظائف في المخطط المالي

ومن ثم يلعب المخطط المالي أحد أهم الأدوار في إدارة أموال عملائه في الاتجاه الصحيح.

1. مهنة محلل الميزانية

من هو محلل الميزانية؟

محلل الميزانية هو شخص توظفه المؤسسات الخاصة والعامة لتنظيم شؤونها المالية من خلال إعداد مختلف تقارير الميزانية

 ومن ثم مراقبة إنفاق هذه المؤسسات.

محلل الميزانية - الوصف الوظيفي

المسؤوليات تطوير الميزانية من خلال العمل مع مديري المشاريع والبرامج ومراجعة مقترحات الميزانية للمديرين. التوصية بالآخرين لطلبات التمويل ومساعدة رؤساء المنظمة في تحليل الخطط المقترحة ومراقبة إنفاق المنظمة ، وإبلاغ حالة مديري المشروع أو البرنامج.

تعيين محلل الميزانية

الدور الفعلي سيقوم بإعداد الميزانية ومراقبة الإنفاق للتأكد من أنها ضمن حدود الميزانية. تقدير الاحتياجات المالية للمنظمة للمستقبل.

إحصائيات الوظائف: وفقا لمكتب إحصاءات العمل المتاح في www.bls.gov في عام 2016 ، كان عدد الوظائف 58,400 في هذه الفئة والتي من المتوقع أن تنمو بنسبة 7٪ من 2016 إلى 2026.

أفضل الشركات: Ivy Exec ، شركة MIL ، وزارة الجيش ، ديلويت.

راتب: كان متوسط الأجر السنوي في عام 2018 لمحلل الميزانية 76,220 دولارا في السنة و 36.65 دولارا في الساعة وفقا لمكتب إحصاءات العمل لدينا ، المتاح في www.bls.gov.

العرض والطلب: هناك طلب جيد على محللي الميزانية ، والذي سيستمر أيضا في المستقبل. إنها وظيفة تحليلية تتطلب مهارات تحليلية وتواصلية وعددية وكتابية. خلال فترة تخفيضات الميزانية ، لا يزال الطلب على محللي الميزانية مرتفعا.

متطلبات التعليم: درجة البكالوريوس أو محلل مالي معتمد أو ماجستير إدارة الأعمال أو درجة الماجستير في المحاسبة أو المالية أو المجالات ذات الصلة من كلية مرموقة.

الدورات الموصي بها: محلل مالي معتمد / ماجستير في إدارة الأعمال / ماجستير في المحاسبة أو التمويل أو المجالات ذات الصلة.

إيجابيات: ارتفاع متوسط الدخل ، وخيارات متعددة من الوظائف المتاحة في مجالات مختلفة ، واستقرار الوظيفة.

السلبيات: ساعات العمل الطويلة لتحقيق الأهداف تؤدي إلى مستوى عال من التوتر. سيكون السفر مطلوبا للحصول على التفاصيل المباشرة للميزانية.

2. مهنة مكتتب التأمين

من هم متعهدو التأمين؟

متعهد التأمين هو الذي يقرر ما إذا كان سيتم توفير التأمين أم لا ، وإذا كانت الإجابة بنعم ، فتحت أي شروط يجب إعطاؤه. يحددون مبالغ التغطية التأمينية والأقساط.

متعهدو التأمين - الوصف الوظيفي

المسؤوليات وهم مسؤولون عن تحليل المعلومات المقدمة في تطبيقات التأمين ، وتحديد المخاطر الحالية لضمان العملاء ، وتقييم وتقديم توصية بناء على برامج الاكتتاب ، والممثل الميداني ، والموظفين الطبيين لجمع المعلومات ، وتحديد مبالغ التغطية التأمينية المناسبة والأقساط.

تعيين متعهدو التأمين

الدور الفعلي سيقوم بتحليل معلومات العميل وتاريخه بناء على معايير مختلفة ويقرر ما إذا كان من المناسب تقديم التأمين أم لا والشروط والأحكام المتعلقة به.

إحصائيات الوظائف: وفقا لمكتب إحصاءات العمل لدينا www.bls.gov المتاحة في عام 2016 ، كان عدد الوظائف 104,100 في هذه الفئة والتي من المتوقع أن تنخفض بنسبة 5٪ من 2016 إلى 2026.

أفضل الشركات: مجموعة الفوائد العالمية ، Ivy Exec ، فريدمان أسوشيتس للتأمين ، برودنشال.

راتب كان متوسط الأجر سنويا في عام 2018 لمتعهد التأمين 69,380 دولارا في السنة و 33.36 دولارا في الساعة وفقا لمكتب إحصاءات العمل المتاح في www.bls.gov.

العرض والطلب: ومن المتوقع أن ينخفض الطلب في السنوات المقبلة. والسبب في ذلك هو برنامج الاكتتاب الآلي ، والذي يسمح للأشخاص بمعالجة التطبيقات بشكل أسرع. ومع ذلك ، سيظل مطلوبا منهم مراقبة العملية الآلية والعمل في المجالات المعقدة مثل التأمين البحري ، إلخ.

متطلبات التعليم: درجة البكالوريوس أو الماجستير في المحاسبة أو المالية أو المجالات المتعلقة بالإدارة من كلية مرموقة.

الدورات الموصي بها: ماجستير في إدارة الأعمال / مشارك في التأمين الشخصي / مشارك في الاكتتاب التجاري / شهادة تأمين الممتلكات المستأجرة والحوادث.

إيجابيات: ارتفاع متوسط الأرباح ، والعديد من خيارات التخصص ، ومجموعة متنوعة من العمل في العمل اليومي.

السلبيات: انخفاض معدل نمو الوظائف ، والضغط لتجنب الكثير من المخاطر.

3. مهنة محلل مالي

من هو المحلل المالي؟

يقوم المحلل المالي بتوجيه الأشخاص المطالبين باتخاذ القرارات المتعلقة بالاستثمار.

محلل مالي - الوصف الوظيفي

المسؤوليات وهم مسؤولون عن تحليل البيانات المالية الحالية والتاريخية ، وفحص المركز المالي للشركة من خلال تحليل بياناتها المالية ، ودراسة الاتجاهات التجارية والاقتصادية وتقديم التوصيات بناء عليها ، وتحديد اتجاهات الاستثمار ، وتقديم توصية للاستثمارات.

تعيين محلل مالي

الدور الفعلي تقييم الفرص الاستثمارية للمؤسسات الجديدة والقائمة، وإدارة الشؤون المالية، وتحديد اتجاهات الاستثمار، وتقديم خدمات ومنتجات جديدة للعملاء وفقا لمتطلباتهم.

إحصائيات الوظائف: وفقا لمكتب إحصاءات العمل المتاح في www.bls.gov ، في عام 2016 ، كان عدد الوظائف 296,100 في هذه الفئة والتي من المتوقع أن تنمو بنسبة 11٪ من 2016 إلى 2026.

أفضل الشركات: Tradeweb Inc ، ManTech International ، شركة MIL.

راتب كان متوسط الأجر السنوي في عام 2018 لمتعهد التأمين 85,660 دولارا سنويا و 41.18 دولارا في الساعة وفقا لمكتب إحصاءات العمل لدينا ، المتاح في www.bls.gov.

العرض والطلب: من المتوقع أن ينمو الطلب بشكل أسرع في السنوات المقبلة ، أكثر من متوسط جميع المهن ، بسبب مجموعة متزايدة من المنتجات المالية.

متطلبات التعليم: درجة البكالوريوس أو الماجستير في المحاسبة أو المالية أو المجالات المتعلقة بالإدارة من كلية مرموقة.

الدورات الموصي بها: محلل مالي معتمد / محاسب قانوني معتمد / ماجستير في إدارة الأعمال

إيجابيات: نمو الوظائف بوتيرة أسرع ، وارتفاع متوسط الأرباح ، والعمل مع بيانات مهمة للغاية.

السلبيات: مطلوب ضغوط العمل ، والاهتمام حتى بالتفاصيل الدقيقة ، وساعات العمل الطويلة مع مستوى عال من المسؤوليات.

4. مهنة وكيل للأوراق المالية والسلع والخدمات المالية الأخرى

من هو وكيل الأوراق المالية والسلع والخدمات المالية الأخرى؟

وكيل الأوراق المالية والسلع والخدمات المالية الأخرى هو الذي يربط البائعين والمشترين في السوق المالية.

وكيل للأوراق المالية – الوصف الوظيفي

المسؤوليات إنهم مسؤولون عن شراء وبيع الأوراق المالية مثل الأسهم والسلع مثل النفط. يراقبون السوق المالية وأداء الأوراق المالية والسلع. يقدمون خدمات التخطيط المالي من خلال توفير المعلومات للعملاء حول أداء الأوراق المالية حيث يمكنهم الاستثمار في الحصول على عوائد جيدة.

تعيين الأوراق المالية والسلع ووكلاء الخدمات المالية الأخرى.

الدور الفعلي مراقبة السوق المالي وأداء الأوراق المالية والسلع وتقديم توصية للعملاء حول أداء الأوراق المالية حيث يمكنهم الاستثمار في عوائد جيدة. أيضا ، يقومون بتحليل الشؤون المالية للشركة لتقديم توصيات للعروض العامة وعمليات الاستحواذ ، إلخ.

إحصائيات الوظائف: وفقا لمكتب إحصاءات العمل المتاح في www.bls.gov في عام 2016 ، كان عدد الوظائف 375,700 في هذه الفئة والتي من المتوقع أن تنمو بنسبة 6٪ من 2016 إلى 2026.

أفضل الشركات: Ivy Exec ، الأسواق العالمية GQR ، بنك الاتحاد في كاليفورنيا.

راتب كان متوسط الأجر السنوي في عام 2018 لمتعهد التأمين 64,120 دولارا في السنة و 30.83 دولارا في الساعة وفقا لمكتب إحصاءات العمل المتاح في www.bls.gov.

العرض والطلب: من المتوقع أن ينمو الطلب بنسبة 6٪ من عام 2016 إلى عام 2026 ، وهو أسرع من متوسط جميع المهن. ستكون خدمات تحليل الشؤون المالية للشركة لتقديم توصيات للعروض العامة وعمليات الاستحواذ مطلوبة لفترة مستمرة.

متطلبات التعليم: درجة البكالوريوس / ماجستير إدارة الأعمال

الدورات الموصي بها: محلل مالي معتمد / ماجستير في إدارة الأعمال

إيجابيات: نمو الوظائف بوتيرة أسرع ، ومتوسط أرباح مرتفع ، وأنواع مختلفة من تحليل سوق الأوراق المالية والسلع.

السلبيات: المنافسة الشديدة على الوظيفة حيث يوجد أجر مرتفع ؛ مطلوب الاهتمام المناسب حتى بالتفاصيل الدقيقة للحكم على الأداء.