كيفية شراء الأسهم في 5 خطوات: دليل البدء السريع للمبتدئين

إذا كنت تعتقد أنك بحاجة إلى آلاف الدولارات وسنوات من المعرفة الاستثمارية لبدء شراء الأسهم ، فكر مرة أخرى - تعلم كيفية شراء الأسهم هو في الواقع بسيط جدا.

كيف تتم عملية شراء الأسهم

على الرغم من تعقيد سوق الأسهم نفسها ، يمكن حتى للمستثمرين المبتدئين البدء في الاستثمار في الأسهم في بضع خطوات بسيطة. إذن ، من أين تبدأ بكيفية شراء الأسهم؟ كل ما يتطلبه الأمر هو خمس خطوات:

يقسم الرسم البياني المصور شراء الأسهم للمبتدئين في خمس خطوات. 

الآن ، دعنا نتعمق في كيفية شراء الأسهم للمبتدئين ، أليس كذلك؟

1. اختر وسيطا عبر الإنترنت

للبدء ، قد تتساءل عن مكان شراء الأسهم. ستحتاج إلى فتح حساب مع شركة وساطة ، وهي الشركة التي تسهل شراء وبيع أسهمك واستثماراتك الأخرى. تقوم بإيداع الأموال في حساب الوساطة الخاص بك ، وتستخدم شركة الوساطة الخاصة بك هذه الأموال لشراء وبيع الأسهم نيابة عنك.

تعمل خيارات حساب الوساطة على سلسلة كاملة من شركات الخدمات الكاملة مع مستشارين محترفين إلى المستشارين الآليين وشركات الوساطة عبر الإنترنت. ومع ذلك ، تعد شركات الوساطة عبر الإنترنت طريقة بسيطة ومريحة للبدء كمستثمر مبتدئ ، ويمكنك التسجيل في بضع دقائق فقط. يأتي العديد منها برسوم وخيارات منخفضة لتداول الأسهم بدون عمولة ، لذلك لن تحتاج إلى الكثير من رأس المال مقدما.

للبدء ، ستحتاج إلى إرسال طلب حساب ومشاركة بعض المعلومات الأساسية مثل إثبات الهوية ورقم الضمان الاجتماعي وأرقام حسابك المصرفي.

نصيحة للمستثمر: في حين أن الإعداد مع الوساطة عبر الإنترنت هو عملية بسيطة ، ضع في اعتبارك أنك ستكون مسؤولا عن اختيار استثماراتك ، واختيار تخصيص الأصول ، وإعادة توازن محفظتك بشكل دوري. إذا كنت لا تشعر بالثقة في اتخاذ هذه القرارات بنفسك ، ففكر في مستشار آلي بدلا من ذلك. ما عليك سوى ملء استبيان بأهدافك وتفضيلاتك المالية ، وسيقومون تلقائيا ببناء وإدارة محفظتك نيابة عنك.

2. البحث عن الأسهم المحتملة للشراء

بمجرد أن يكون لديك حساب وساطة ممول وتشغيله ، فقد حان الوقت لتحديد الأسهم التي يجب شراؤها.

شراء سهم يعني شراء حصة ملكية في شركة (للتذكير ، السهم هو قطعة ملكية في شركة ، وتسمى تلك القطع الفردية أسهما) ، وقيمة الأسهم التي تختارها ترتفع أو تنخفض اعتمادا على أداء الشركة. لهذا السبب ، ستحتاج إلى إجراء بعض الأبحاث حول الشركات المحتملة التي ترغب في شراء الأسهم فيها.

مع وجود الآلاف من الشركات المختلفة للاختيار من بينها ، قد يبدو البحث عن الأسهم أمرا شاقا. ولكن من خلال الانتباه إلى بعض المقاييس الرئيسية ، يمكنك فهم أداء الشركة ، وبالتالي إمكانات استثمارك.

يجب على جميع الشركات المتداولة علنا تقديم معلومات حول أدائها كل ربع سنة إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ، والتي يتم تعبئتها في تقرير أرباح متاح للجمهور. يمكنك العثور على تقارير عن أي شركة مدرجة في البورصة من خلال أداة البحث الخاصة بهيئة الأوراق المالية والبورصات. 

بمجرد تحديد الشركة التي تريد البحث عنها ، إليك ما يجب الانتباه إليه:

الإيرادات: تقدم إيرادات الشركة رؤية عالية المستوى حول ما إذا كانت تنمو أم لا. الشركات التي زادت إيراداتها بمرور الوقت هي علامة إيجابية على نمو الأعمال.

صافي الدخل: هذا هو أرباح الشركة بعد طرح أشياء مثل نفقات الإنتاج ومدفوعات الديون وضرائب الإيرادات. شركة ذات إيرادات عالية مع صافي دخل ضعيف هي علامة سلبية.

ربحية السهم (EPS): ربحية السهم هي ربح الشركة مقسوما على عدد أسهمها المتاحة للبيع للجمهور ، وتستخدم لقياس مقدار الأموال التي يتعين على الشركة استثمارها في عملياتها. تشير زيادة ربحية السهم إلى ربحية إيجابية.

نسبة السعر إلى الأرباح (P / E): تستخدم لتحديد القيمة السوقية للسهم مقارنة بأرباح الشركة. تشير نسبة السعر إلى العائد المرتفعة إلى أن المستثمرين على استعداد لدفع سعر سهم أعلى بسبب النمو المستقبلي المتوقع للشركة. لكن ارتفاع السعر إلى العائد قد يعني أيضا أن سعر السهم مرتفع نسبة إلى أرباحه، وربما يكون مبالغا فيه.

بالإضافة إلى تحليل تقارير الأرباح ، ضع في اعتبارك أيضا المعلومات غير الرقمية مثل البيانات الصحفية للشركة وأخبار الشركة الأخيرة والرسائل السنوية إلى المساهمين. ستساعدك هذه المعلومات معا على إجراء تنبؤ أكثر استنارة حول كيفية أداء أسهم الشركة.

نصيحة للمستثمر: إذا شعرت كل هذه الأبحاث بالإرهاق ، فقد تفكر في شراء سلة من العديد من الأسهم المختلفة من خلال صندوق المؤشرات المتداولة (ETF). صناديق الاستثمار المتداولة هي طريقة منخفضة التكلفة لامتلاك العديد من الأسهم المختلفة في وقت واحد ، وهي خيار رائع إذا لم يكن لديك الوقت أو الطاقة أو الرغبة في مراقبة الشركات الفردية.

3. تحديد المبلغ الذي يمكنك استثماره

يعتمد تحديد المبلغ الذي يمكنك استثماره على وضعك المالي وأهدافك الاستثمارية. قد تبدأ صغيرا عن طريق شراء سهم واحد في شركة - أو يمكنك أن تبدأ أصغر بأسهم كسرية ، إذا كانت الوساطة الخاصة بك تقدمها. تتيح لك هذه شراء جزء من سهم واحد قد يكون خارج ميزانيتك. على سبيل المثال ، إذا كان السهم يكلف 500 دولار للسهم ، فيمكنك شراء عشر السهم الكسري مقابل 50 دولارا فقط.

إذا لم يكن لديك صندوق طوارئ بعد ، فمن الذكاء بناء ذلك (تهدف إلى توفير ما لا يقل عن ثلاثة إلى ستة أشهر من النفقات) قبل استثمار مبلغ كبير في الأسهم. إذا كان لديك أي ديون عالية الفائدة ، فقد ترغب أيضا في إعطاء الأولوية لسدادها أولا.

بمجرد تغطية هذه القواعد ، يمكنك قياس المبلغ المناسب للمساهمة في الاستثمارات - 10٪ -15٪ من دخلك هو نقطة انطلاق جيدة ، ولكن لا توجد إجابة صحيحة أو خاطئة. يبدأ البعض باستثمار مبلغ مقطوع ميسور التكلفة ويضيفون إليه بشكل تدريجي كل شهر. يخصص آخرون مبالغ سنوية مقطوعة من المال ، مثل استرداد الضرائب والمكافآت ، لصندوق الاستثمار الخاص بهم.

نصيحة للمستثمر: قد يكون أفضل مبدأ توجيهي لتحديد مقدار الاستثمار في الأسهم هو: لا تستثمر أي أموال لا يمكنك تحمل خسارتها أو قد تحتاجها في المستقبل القريب.

4. اختر نوع أمر الأسهم وقم بإجراء تداولك

إذا كنت تستخدم مستشارا آليا ، فلا داعي للقلق بشأن هذه الخطوة ، حيث سيتعاملون معها نيابة عنك. خلاف ذلك ، ستحتاج على الأرجح إلى تقديم الطلب بنفسك. للقيام بذلك ، ستحتاج إلى تحديد نوع الأمر: أمر سوق أو أمر محدد.

أمر السوق: يوجه أمر السوق الوسيط الخاص بك لشراء السهم على الفور بأفضل سعر متاح حاليا. غالبا ما يكون هذا هو الترتيب الافتراضي المفضل لمعظم المستثمرين. يضمن تنفيذ الأمر ، لكنه لا يضمن سعرا محددا.

أمر الحد: تسمح أوامر الحد للمستثمرين بتحديد حد أقصى مقبول لسعر الشراء ، مما يعني أنه لن يتم تنفيذ الصفقة إلا بالسعر المحدد أو أفضل. إذا فشل السهم في الوصول إلى السعر المحدد قبل انتهاء صلاحية الأمر ، يتم إلغاء الصفقة.

أوامر السوق هي الخيار الأكثر شيوعا بشكل عام ، وهي مناسبة للمستثمرين على المدى الطويل الذين يتمثل هدفهم الرئيسي في ضمان تنفيذ الصفقة بالكامل بدلا من تقييم فروق الأسعار الصغيرة. توفر أوامر الحد مزيدا من التحكم في سعر تداولك ، وعادة ما يفضلها المستثمرون على المدى القصير الذين يتطلعون إلى توقيت تداولاتهم أو شراء أسهم بأسعار شديدة التقلب.

5. تحسين محفظة الأسهم الخاصة بك وبناء الثروة مع مرور الوقت

يفصل الرسم البياني المصور كيفية تتبع استثماراتك وتحسينها ، وخطوة مهمة في تعلم كيفية شراء الأسهم. 

الاستثمار في الأسهم ليس نوعا من العمليات التي يتم ضبطها ونسيانها. تحقق بشكل دوري من استثمارك واستمر في البقاء على دراية بأداء الشركة - ضع في اعتبارك تخصيص وقت كل ربع سنة لمراجعة تقارير الأرباح ربع السنوية والميزانيات العمومية وتقييم أي أخبار صناعية ذات صلة. عندما تكتسب الثقة في العملية ، ستتمكن من اتخاذ قرارات أكثر استنارة حول تخصيص المزيد (أو أقل) نحو استثمارك الأصلي أو اتخاذ قرار بشأن الأسهم الإضافية التي ترغب في شرائها.

بمجرد أن تكون على دراية بكيفية شراء الأسهم ، ضع في اعتبارك أن هناك خيارات استثمارية أخرى متاحة لزيادة تنويع محفظتك ، مثل المؤشر أو الصناديق المشتركة. الصندوق المشترك هو سلة من مئات الأسهم داخل صندوق واحد يوفر تعرضا أوسع للسوق مقارنة بسهم واحد ، ويزيل البحث المكثف المطلوب لتحليل الأسهم الفردية.

نصيحة للمستثمر: مهما كان الاستثمار الذي تختاره ، ضع دائما أهداف ثروتك طويلة الأجل في مقدمة اهتماماتك. استراتيجية بناء الثروة الممتازة هي متوسط تكلفة الدولار ، والذي يشتري بشكل دوري الأسهم أو الأصول الأخرى باستخدام مبلغ محدد من المال.

على غرار الطريقة التي يمكن بها للمرء إعداد مسودة تلقائية لإرسال جزء من دخله إلى المدخرات كل شهر ، يستثمر متوسط التكلفة بالدولار نفس المبلغ بالدولار كل شهر.

بدلا من القلق بشأن الوقت الصحيح أو الخطأ لشراء الأسهم ، يسمح متوسط التكلفة بالدولار للمستثمرين بجعل عادة منضبطة للاستثمار على أساس منتظم. من خلال القيام بذلك ، يمكنك جعل الاستثمار روتينا يضيف على المدى الطويل ، على الرغم من وجود تقلبات السوق.

في النهاية ، فإن أفضل طريقة لشراء الأسهم هي الطريقة التي تشعر بالراحة معها ، ولكن متوسط تكلفة الدولار مثالي أيضا للمستثمرين الذين بدأوا للتو. قد لا يكون لديك الكثير لاستثماره في الوقت الحالي ، ولكن من الأفضل لك استثمار ما يمكنك باستمرار بدلا من تأجيله حتى تقوم ببناء رصيدك.

قد يبدو تعلم كيفية شراء وبيع الأسهم معقدا في البداية ، ولكن البدء بسيط للغاية. بمجرد أن تعرف أساسيات البحث عن الأسهم المحتملة ولديك فكرة عن المبلغ الذي تريد استثماره ، ستكتسب الثقة بشكل أسرع مما تعتقد. هناك وساطة متاحة للجميع ، وكلما أسرعت في إجراء استثمارك الأول ، زادت سرعة نمو أموالك. هل ما زلت تحاول اتخاذ قرار بشأن أفضل استثمار لك؟ تحقق من دليلنا للعملات المشفرة مقابل الأسهم بعد ذلك.

أسئلة وأجوبة حول كيفية شراء الأسهم

شراء الأسهم للمبتدئين يمكن أن يكون مخيفا. اعثر على إجابات لأي أسئلة عالقة لديك حول كيفية شراء الأسهم أدناه.

كيف يمكنني شراء الأسهم عبر الإنترنت بدون وسيط؟

لا يتعين عليك العمل مباشرة مع وسيط فعلي لشراء الأسهم عبر الإنترنت - يمكن لشركات الوساطة عبر الإنترنت القيام بذلك نيابة عنك. على الرغم من أنك لست بحاجة إلى وسيط مستأجر ، إلا أنك تحتاج إلى وساطة ، وهي ببساطة الشركة التي تدير شراء وبيع الأسهم. يمكنك أيضا العثور على الشركات التي تقدم خطة شراء مباشرة للأسهم ، على الرغم من أنها أقل شيوعا.

كم أحتاج من المال لشراء الأسهم؟

من الناحية الفنية ، لا يوجد حد أدنى للمبلغ المطلوب لشراء الأسهم. تسمح لك العديد من شركات السمسرة عبر الإنترنت ببدء الاستثمار بدون حد أدنى للحساب أو رسوم معاملات ، وبالتالي فإن المبلغ الذي تحتاجه لشراء الأسهم قد يصل إلى 10 دولارات للسهم الواحد.

هل الوقت مناسب الآن لشراء الأسهم؟

بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل ، فإن أفضل وقت لشراء الأسهم هو في أقرب وقت ممكن - بغض النظر عن الوضع الحالي للسوق. قدمت استراتيجية الشراء والاحتفاظ السلبية تاريخيا عوائد أكبر بمرور الوقت من أي استراتيجية قصيرة الأجل ، ويمنحك الأفق الزمني الأطول مزيدا من الوقت لتعويض أي خسائر قصيرة الأجل.

هل الأسهم والأسهم هي نفس الشيء؟

في حين أن الأسهم والأسهم غالبا ما تستخدم بالتبادل ويعتقد الكثير من الناس أنها تشير إلى نفس الشيء ، إلا أنها مختلفة تقنيا. تمثل الأسهم أجزاء من الملكية في شركة واحدة أو أكثر ، بينما تمثل الأسهم بشكل أكثر تحديدا أجزاء من الملكية في شركة معينة.