كيفية انشاء شركة المال للتمويل

إن بدء شركة تمويل ليس بالمهمة المباشرة ، حيث يتطلب الكثير من التخطيط والتدبر. لا يمكنك القفز إلى العملية - ستحتاج إلى البحث بعناية عن كيفية بدء شركة تمويل قبل أن تتمكن من البدء ، مما يضمن امتثالك للقوانين واللوائح المحلية.

 كيف تبدأ شركة تمويل

في هذه المقالة ، سنتحدث معك من خلال خطوات بدء شركة التمويل الخاصة بك ، من اتخاذ قرار بشأن مكانتك إلى الترويج لعملك المالي الجديد.

أفضل طريقة لبدء شركة التمويل الخاصة بك

إذا كنت تفكر في بدء شركة تمويل ، فلن تحتاج فقط إلى فهم متعمق للتسويق المستهدف ، ولكنك ستحتاج أيضا إلى التفكير في التشريعات التي ستحتاج إلى الامتثال لها. سيتطلب ذلك بحثا مفصلا من الإزاحة ، لضمان عدم انتهاك اللوائح.

أفضل طريقة لبدء شركة التمويل الخاصة بك من خلال البحث المتعمق في العمليات التي ستحتاج إلى اتباعها واللوائح التي ستحتاج إلى الامتثال لها. سيمنح هذا عملك أفضل بداية ممكنة بينما يساعدك على تجنب الوقوع في مشاكل مع القانون لاحقا.

تابع القراءة لمعرفة كل ما تحتاج لمعرفته حول بدء شركة تمويل.

ما هي شركة التمويل؟

بعبارات أساسية ، شركة التمويل هي شركة توفر التمويل لكل من الشركات والمنظمات. عادة ما يكون هذا التمويل في شكل قرض يتم سداده عادة لشركة التمويل على أقساط خلال فترة زمنية محددة.

الأموال المقترضة ستضاف إليها فائدة ، والتي سيدفعها المقترض بالإضافة إلى مبلغ القرض الأولي. هذا الاهتمام هو كيف تجني شركة التمويل أموالها.

أنواع شركات التمويل

هناك العديد من أنواع شركات التمويل المختلفة ، مع شركات مختلفة متخصصة في أنواع مختلفة من العملاء. ومع ذلك ، يمكن تقسيم شركات التمويل على نطاق واسع إلى خدمة العملاء الأفراد والتجاريين ، على الرغم من أن العديد من شركات التمويل ستخدم كلا السوقين.

يتم الحصول على القروض الشخصية من قبل الأفراد. غالبا ما يستخدم هذا النوع من القروض لإجراء تحسينات على المنزل ، أو لشراء سيارة ، أو لتمويل شراء منزل ، أو لتوحيد الديون الحالية.

القروض التجارية هي القروض التي يتم الحصول عليها من قبل الشركات. يمكن أن تساعد هذه القروض الشركات الجديدة على البدء والتشغيل ، فضلا عن تمكين الشركات الأكثر رسوخا من التوسع ، على سبيل المثال عن طريق تمويل مساحة مكتبية جديدة أو تطوير مجموعة منتجات جديدة.

عشر خطوات لبدء شركة التمويل الخاصة بك

قد يكون من الصعب معرفة من أين تبدأ عندما تفكر في بدء شركة تمويل خاصة بك. لقد قسمنا العملية إلى عشر خطوات ، لشرح كيفية بدء شركة تمويل من الصفر بشكل كامل.

1. تحديد تخصصك

تتخصص العديد من شركات التمويل في أنواع القروض التي تقدمها ، وكذلك أنواع العملاء الذين تخدمهم. على سبيل المثال ، قد تتخصص في تقديم قروض السيارات للسائقين الذين يشترون سيارة جديدة ، أو قد تتخصص في تقديم قروض تجارية لشركات جديدة في صناعة التجميل.

غالبا ما يعتمد التخصص الذي تختاره على اهتماماتك الشخصية وخبراتك السابقة ، لأن هذا هو المجال الذي من المرجح أن تنجح فيه. سيكون لديك بالفعل فهم السوق المستهدف وتكون على دراية برغباتهم واحتياجاتهم.

سيسمح لك التركيز على مكانة معينة باستهداف التسويق الخاص بك وفقا لذلك. بدلا من محاولة التسويق للجميع ، سيكون لديك فهم محدد بوضوح لشخصية عميلك ، مما يسمح لحملاتك التسويقية بأن تكون مخصصة للغاية للسوق المستهدف. سيمنح هذا عروضك الترويجية أفضل فرصة ممكنة للنجاح.

2. قم بأبحاثك

كما هو الحال مع أي فكرة عمل جديدة ، من المهم إجراء أبحاث السوق قبل بدء شركة التمويل الخاصة بك. بعد كل شيء ، تحتاج إلى التأكد من أن عملك المحتمل سيكون قادرا على جذب العملاء وتحقيق ربح.

عليك أن تفهم من هو السوق المستهدف. عند القيام بذلك ، سوف تتعلم ما هي احتياجات عميلك وتحدد كيف يمكنك تلبية تلك الاحتياجات. قد تقرر إجراء مسح أو مقابلة مع عملائك المحتملين لفهم نقاط الألم لديهم ، مع الحصول على آرائهم حول فكرة عملك.

ستحتاج أيضا إلى تحليل العرض الحالي ، بما في ذلك الشركات الموجودة بالفعل في الفضاء التنافسي. ضع في اعتبارك ما إذا كان السوق يهيمن عليه منافس واحد أو ما إذا كانت العديد من الشركات الصغيرة تمتلك حصة مماثلة من السوق. يمكنك أيضا إلقاء نظرة على كيفية جذب هذه الشركات الحالية لعملائها وخدمتهم ، بما في ذلك كل شركة تميز نفسها عن منافسيها.

3. سحق الأرقام

بعد ذلك ، ستحتاج إلى التفكير في مقدار الأموال التي ستحتاجها لفتح عملك وكيف ستمول تكاليف بدء التشغيل هذه.

قبل أن تعرض رأس المال الخاص بك للخطر ، ستحتاج إلى التأكد من أن عملك قابل للحياة. للقيام بذلك ، ستحتاج إلى حساب إيراداتك المتوقعة لكل معاملة وتحديد حجم مبيعات التعادل.

إذا وجدت صعوبة في إجراء هذه الحسابات ، فإن الأمر يستحق التشاور مع محاسب مؤهل لطلب المشورة المهنية بشأن جدوى فكرة عملك. على الرغم من أن استشارة محاسب ستتحمل تكاليف ، إلا أنها ستكون أقل بكثير من التكاليف التي ستتكبدها إذا فشل عملك في الإقلاع.

4. إنشاء خطة عمل

ستحتاج بعد ذلك إلى إنشاء خطة عمل. تشكل خطة العمل مخططا لمستقبل شركتك ، مع تفصيل الشكل الذي ستبدو عليه وكيف ستعمل. ستتمكن من استخدام خطة العمل هذه كدليل لضمان بقائك على المسار الصحيح أثناء تكوين عملك.

قد تجد أيضا أنك بحاجة إلى خطة عمل عند الاقتراب من المقرضين المحتملين للحصول على التمويل. بعد كل شيء ، سيرغبون في معرفة أين تذهب أموالهم بالضبط وكيف سيتم استخدامها قبل تسليم أموالهم إليك.

5. فرز الجوانب القانونية

هناك بعض الأشياء التي ستحتاج إلى القيام بها قبل أن يتم الاعتراف بعملك كشركة رسمية في بلدك. يتضمن ذلك تحديد هيكل عملك ، واتخاذ قرار بشأن اسم لعملك سجل شركتك حسب قانون دولتك.

أولا ، ستحتاج إلى تحديد هيكل عملك. غالبية شركات التمويل مسجلة كشركات محدودة. هذا يعني أن الشركة هي كيان قانوني في حد ذاتها ، حيث يتحمل أصحاب الأعمال المسؤولية فقط عن رأس المال الذي يستثمرونه داخل الشركة. هذا يعني أن أي ديون تتكبدها الشركة لا يمكن أن تقع على عاتق المساهمين للوفاء بها في حالة فشل الشركة.

بعد أن تقرر هيكلا لعملك ، ستحتاج بعد ذلك إلى اختيار اسم. يجب أن يمثل اسم عملك شخصية وقيم علامتك التجارية ، بينما يكون فريدا بما يكفي للحصول على اسم نطاق لموقعك على الويب. ستحتاج أيضا إلى مراجعة للتأكد من أن الاسم ليس قيد الاستخدام بالفعل من قبل مؤسسة أخرى.

أخيرا ، ستحتاج إلى تسجيل عملك في بلدك حسب قوانين دولتك. هذه هي الخطوة الأخيرة في إنشاء شركتك ، وتتضمن اتخاذ قرار بشأن تفاصيل شركتك ، واختيار المديرين والمساهمين وتخصيص أسهم الشركة.

6. الحصول على ترخيص

يجب أن يكون مقدمو الخدمات المالية في بلدك مسجلين لدى هيئة السلوك المالي. ويرجع ذلك إلى قانون الخدمات والأسواق المالية لبلدك ، والذي ينص على أن الأنشطة المالية يجب أن تنظمها هيئة السلوك المالي.

7. الحصول على فكرة تصل

هناك العديد من اللوائح والتشريعات المالية المختلفة التي ستحتاج إلى الامتثال لها كمزود للخدمات المالية في دولتك ، لذلك من المهم أن تقضي وقتا في تثقيف نفسك حول اللوائح والقوانين ذات الصلة.

وتشمل هذه اللوائح التي وضعتها هيئة السلوك المالي ، وكذلك التشريعات المفصلة في قانون الخدمات والأسواق المالية.

8. مصدر التأمين

من المهم حماية نفسك من كل من المخاطر والمسؤوليات من خلال تأمين التعويض. سيحميك هذا التأمين أنت وعملك وموظفيك إذا قرر شخص ما مقاضاتك.

ستستفيد المؤسسات المالية من نوع من تأمين التعويض يعرف باسم تأمين الأخطاء والسهو. هذا النوع من التأمين يحمي الشركة من المطالبات المقدمة نتيجة العمل غير الكافي أو المهمل. قد تجد أن هيئتك التنظيمية تتطلب أن يكون لديك هذا التأمين قبل بدء التداول.

ومع ذلك ، من المهم أن تتذكر أنه على الرغم من التأمين الخاص بك ، لا تزال مسؤوليتك القانونية هي الامتثال لجميع المتطلبات التنظيمية والتشريعات.

9. الإعداد

بمجرد حصولك على المتطلبات القانونية وتسجيل شركتك بالكامل ، فقد حان الوقت لبدء إنشاء عملك.

بادئ ذي بدء ، ستحتاج إلى تحديد الموقع. إذا كنت تخطط لفتح موقع فعلي ، فستحتاج إلى التأكد من أنه يترك الانطباع الصحيح ، والتفكير في كيفية جذب المبنى للعملاء. كمؤسسة مالية ، ستحتاج إلى أن تبدو جديرا بالثقة ومحترما لكسب ثقة عملائك المحتملين. ستحتاج أيضا إلى التفكير في روابط وقوف السيارات والنقل ، لضمان وصول عملائك بسهولة إلى المبنى الخاص بك.

في عالم اليوم الرقمي المتزايد ، تعمل العديد من الشركات الآن كشركات عبر الإنترنت فقط ، بدون وجود مادي. يمكن أن يساعد ذلك في تقليل النفقات العامة لعملك ، بالإضافة إلى زيادة قاعدة عملائك خارج موقعك الجغرافي. ومع ذلك ، قد لا تزال بحاجة إلى مكتب لموظفيك.

عند الحديث عن الموظفين ، ستحتاج أيضا إلى توظيفهم. ستحتاج إلى إنشاء توصيف وظيفي دقيق يوضح بالتفصيل توقعات الدور ، بالإضافة إلى النظر في حزمة التعويضات التي يمكنك تقديمها. ستحتاج أيضا إلى إنشاء كتيب للشركة والتفكير في عملية التعريف الخاصة بك لضمان أن موظفيك الجدد ينطلقون إلى أفضل بداية ممكنة.

10. الترويج لعملك

أخيرا ، يمكنك البدء في الترويج لعملك إلى المكان الذي اخترته. يتضمن ذلك إنشاء موقع ويب وحسابات على وسائل التواصل الاجتماعي ، بالإضافة إلى التواصل في مجتمع الأعمال المحلي.

إذا كنت قد اخترت مكانا تجاريا مألوفا لك ، فستكون هذه ميزتك ، حيث قد يكون لديك معرفة حالية بكيفية جذب السوق المستهدف. إن نشر عملك ليس بالأمر السهل دائما ، وقد يستغرق الأمر بعض الوقت حتى يصبح اسمك راسخا بين قاعدة عملائك. ومع ذلك ، مع وجود استراتيجية التسويق الصحيحة وخدمة العملاء الممتازة لدعمها ، ستصبح علامة تجارية أساسية في أي وقت من الأوقات على الإطلاق.

أسئلة ذات صلة

كيف تجني شركات التمويل المال؟

تقرض شركات التمويل الأموال للعملاء ، والتي يمكن أن تشمل الأفراد والشركات على حد سواء. ثم يتم سداد هذه الأموال إلى المقرض على أقساط شهرية على مدى فترة محددة ، إلى جانب الفائدة التي تضاف إلى المدفوعات. هذا الاهتمام هو كيف تجني شركة التمويل أموالها.

ما هي تكلفة بدء شركة تمويل؟

لبدء شركة تمويل ، ستحتاج إلى رأس مال كاف لبدء إقراض الأموال لعملائك. ومع ذلك ، لا تحتاج إلى أن تكون مليونيرا لبدء شركة التمويل الخاصة بك. تبدأ العديد من شركات التمويل بتقديم قروض صغيرة للعملاء ، مما يؤدي إلى زيادة مبالغ القروض المعروضة تدريجيا حيث تبدأ الشركة في توليد المزيد من الإيرادات ولديها المزيد من رأس المال المتاح لإقراض العملاء.

ابدأ البداية الصحيحة مع شركة التمويل الجديدة الخاصة بك

إن بدء شركة تمويل خاصة بك ليس بالأمر السهل وسيتطلب العمل الجاد والتفاني. ومع ذلك ، فإن الفرص داخل القطاع المالي واسعة والسوق ينمو باستمرار. لم يكن هناك وقت أفضل للمشاركة في هذا السوق المتوسع باستمرار.

باتباع الخطوات المذكورة أعلاه ، ستتمكن من الحصول على شركة التمويل الخاصة بك من أفضل بداية ، وجذب عملائك المستهدفين لتصبح علامة تجارية معروفة في مجال تخصصك.