كيفية الحفاظ على التدفق النقدي إيجابيا

يعد حساب التدفق النقدي التشغيلي لعملك أداة حيوية تستخدم في تحديد النجاح المالي والاستقرار التجاري. إنه أول شيء يظهر في بيان التدفق النقدي ويمثل التأثير النقدي لصافي الدخل من جميع الأنشطة التجارية الأساسية. هذا يعني أنه يتم احتساب الأنشطة التي تتعامل مع التبادل النقدي الفعلي فقط في التدفق النقدي التشغيلي الخاص بك.

نظرا لأنه من السهل نسبيا حساب التدفق النقدي ، ويظهر في بيان التدفق النقدي الخاص بك بشكل بارز ، وله تأثيرات هائلة على قدرتك اليومية على إدارة عملك ، فإن الحفاظ على تدفق نقدي إيجابي أمر حيوي للحفاظ على عمل صحي.

ما هو التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي؟

التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي هو صافي رصيد في بيان التدفق النقدي للأعمال التجارية خلال فترة معينة أكبر من الصفر. هذا هو النقد الذي لديك لتشغيل عملك دون الحاجة إلى اقتراض أي أموال أخرى.

يظهر التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي أن لديك ما يكفي من المال لتغطية الفواتير ، ولكن التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي باستمرار يمكن أن يشير أيضا إلى أن الشركة قادرة على الإضافة إلى أصولها والتوسع.

هذا لا يعني أن التدفق النقدي هو أهم جزء في دفاترك ، ولكن النظر إلى التدفق النقدي يمكن أن يمنحك أنت ومستثمريك صورة واسعة عن العمل قبل البدء في البحث بمزيد من التفصيل.

كيف تخلق تدفقا نقديا إيجابيا؟

هناك طرق متعددة لإنشاء تدفق نقدي إيجابي ، ولكن لن تكون جميعها جيدة للأعمال التجارية على المدى الطويل. ضع في اعتبارك بيع الأصول بأقل من القيمة السوقية: على الرغم من أن تدفق النقد سيمثل نتيجة إيجابية في التدفق النقدي الخاص بك ، إلا أنه ليس ممارسة تجارية جيدة أو انعكاسا جيدا لكيفية أداء عملك.

من الناحية المثالية ، يجب أن تعمل باستمرار على الحفاظ على التدفق النقدي الإيجابي من خلال خطوات صغيرة ولكنها مهمة ، بدلا من التحقق فقط من التدفق النقدي الخاص بك بشكل دوري والأمل في الأفضل.

تحديد المخاطر

تحليل المخاطر أمر حيوي ، حتى في أصغر الشركات. ضع في اعتبارك ما ستفعله وما سيحتاجه عملك من أجل البقاء على قيد الحياة في أسوأ السيناريوهات ومعرفة ما إذا كان ذلك يؤثر على الطريقة التي تدير بها عملك.

خطط مسبقا

في مرحلة ما ، ربما تحتاج إلى الاستثمار في معدات أو ترقيات جديدة. يمكن أن تؤدي النفقات الضخمة إلى الإضرار بإيجابية التدفق النقدي الخاص بك ، لذا خطط لأي نفقات متوقعة ثم التزم بميزانيتك.

مراقبة المخزون الخاص بك

تجنب ربط النقد في المخزون من خلال مراقبة حركة المخزون بعناية. قم فقط بتخزين ما هو ضروري وأساسي.

تنفيذ استراتيجيات تدفق نقدي أفضل

قم بإصدار فاتورة لعملائك على الفور ، واعرف متى وكيف ترسل تذكيرات ، ولديك خطة متابعة للمدفوعات المتأخرة. يمكن للحسابات المدينة التي يتم دفعها في غضون 15 يوما أو أقل أن تحسن بشكل كبير من أداء التدفق النقدي.

يجب أن تعرف دائما بالضبط المبلغ المستحق لك والمبلغ المستحق عليك - ومدة وجود أي ديون أو ائتمانات. إذا لم يكن لديك نظام أو برنامج لإدارة هذا ، فقد يكون الوقت قد حان للاستثمار.

خذ وقتك في الدفع

على الرغم من أنه قد يكون من المغري سداد الديون في أسرع وقت ممكن ، إلا أن الاحتفاظ بالنقد في عملك يعني أن لديك المزيد من الأموال للعمل بها حتى يحين موعد استحقاق هذا الدين. يمكن أن يؤدي استخدام ائتمان الشركة إلى زيادة التدفق النقدي التشغيلي بسرعة.

فقط تأكد من تجنب العقوبات والرسوم المتأخرة. من السهل تجنبها ولكن يمكن أن تعيث فسادا في التدفق النقدي إذا لم تقم بذلك.

خفض التكاليف

يبدو الأمر سخيفا ، ولكن بمجرد أن يبدأ عملك وتقضي المزيد من الوقت في جوانب أخرى من عملك ، فمن السهل التوقف عن النظر بعناية في المكان الذي يمكنك فيه توفير المال. قم بإجراء فحوصات منتظمة على جميع نفقاتك للتأكد من أنه لا يزال لديك أفضل صفقة. قد يكون هذا بوالص تأمين أو إيجار أو موردين أو حتى المكان الذي تشتري فيه الشاي والقهوة لاجتماعات الموظفين.

تحقق من أسعار الفائدة الخاصة بك

تسمح لك بعض الحسابات بكسب أموال من أموالك أكثر من غيرها. استخدم حسابات كسب الفائدة لتعزيز التدفق النقدي الخاص بك ولكن كن حذرا من شهادات الإيداع طويلة الأجل التي تتطلب الدفع للسحب المبكر. تذكر أنك بحاجة إلى أن تكون أموالك متاحة لك في غضون مهلة قصيرة إلى حد ما.

النظر في مصادر بديلة للإيرادات

هذا مهم بشكل خاص للشركات الموسمية ، ولكنه ينطبق على الجميع إلى حد ما. ضع في اعتبارك مبانيك وخدماتك ومخزونك وخبرتك وأي شيء آخر يمكنك التفكير فيه والتفكير فيه بنشاط إذا كانت هناك طرق لإنشاء تدفقات دخل جديدة.

كيف تحول التدفق النقدي السلبي إلى تدفق نقدي إيجابي؟

إذا كنت تنظر إلى رصيد تدفق نقدي سلبي الآن ، فلا يزال هناك أمل. هذا لا يعني أن عملك ليس مربحا ، ولكن يجب عليك اتخاذ خطوات لإنشاء تدفق نقدي إيجابي من التدفق النقدي السلبي.

ابدأ باتباع جميع الخطوات المذكورة أعلاه لأنها ستساعدك بالفعل على إعادة عملك إلى المسار الصحيح. بالإضافة إلى ذلك ، إذا كان لديك تدفق نقدي سلبي ، ففكر في:

تحليل البيانات المالية

قد ترغب في القيام بذلك بنفسك أو الحصول على محاسب لمساعدتك. لكن أفضل مكان للبدء هو أن ترى بالضبط أين توجد أموالك في أي وقت. سيساعدك هذا على فهم من أين تبدأ في استعادة التدفق النقدي الخاص بك.

خفض النفقات

النفقات العامة وتكاليف التشغيل هي المكان الذي تذهب إليه معظم الأموال. قم بتقييم نفقاتك ومعرفة أين يمكنك خفض التكاليف.

رفع الأسعار

إذا كنت في وضع يسمح لك بفرض رسوم أكبر على سلعك وخدماتك ، فإن رفع الأسعار يمكن أن يساعدك على استعادة التدفق النقدي الإيجابي. اعمل ضمن معايير الصناعة للبقاء قادرا على المنافسة أو تجربة أسعار جديدة قبل تنفيذها بالكامل إذا كنت قلقا بشأن فقدان الكثير من العملاء.

العمل مع شركاء عملك

إذا كانت توقعات التدفق النقدي الخاصة بك رهيبة ، فقد يكون الوقت قد حان للتحدث إلى البائعين والمقرضين والمستثمرين. إذا كان لديك وضع جيد معهم ، فقد تتمكن من إعادة تنظيم شروط الدفع أو زيادة الاستثمارات التي ستحسن من توقعات التدفق النقدي الخاص بك بشكل كبير.

تقييم العملاء

إذا كان لديك مدينون يقومون بسداد المدفوعات المتأخرة بانتظام أو يحتاجون منك إجراء ترتيبات خاصة لهم ، فقد يكون الوقت قد حان لقطعها. قد يبدو هذا غير بديهي لأنك تفقد عميلا ، لكنه يحررك للعمل مع شخص آخر يدفع في الوقت المحدد ويسمح لعملك بمزيد من الحرية من خلال تدفق نقدي أكثر صحة.