ما الفرق الاستثمار في العقارات مقابل الأسهم؟

هناك اختلافات أساسية عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في العقارات مقابل الأسهم ، ولكن مدى نجاحك في أي منهما يعتمد كثيرا على التوقيت. عدد قليل جدا من الأسهم كان من الممكن أن يتغلب على شراء العقارات على شاطئ البحر في كاليفورنيا في 1970 والبيع بعد 20 عاما ، وتقريبا لا يمكن لأي شراء عقاري أن يتغلب على العوائد التي كنت ستحصل عليها إذا كنت قد استثمرت في أسهم ميكروسوفت أو أبل أو أمازون أو وول مارت في وقت مبكر من تاريخ تلك الشركات.

من المستحيل التنبؤ بالتوقيت عند اتخاذ خيارات الاستثمار ، ولكن فهم كل نوع من أنواع الاستثمار هو المفتاح لاختيار أفضل استراتيجية لمساعدة أموالك على النمو وخلق الأمن المالي.

لمحة عن الاستثمار في العقارات مقابل الأسهم

✅ الأرصدة

التدفق النقدي: التدفق النقدي على المدى الطويل أو عند البيع

تكاليف الإدارة: رسوم الوساطة

الوقت والجهد: البحث مقدما وتسجيل الوصول بانتظام

التقلبات: يمكن أن يتغير السعر يوميا

السيولة: يمكن بيع الأسهم في غضون يوم واحد مقابل النقد السريع

التنويع مع الأسهم المختلفة أو شراء صندوق مشترك

ولوج الدخول بقليل من المال

✅ عقار

التدفق النقدي: يمكن أن تولد تدفقا نقديا على أساس منتظم

تكاليف الإدارة: تكاليف الصيانة المستمرة

الوقت والجهد: الإشراف الدؤوب والتفاعلات المنتظمة

التقلبات: تقلبات الأسعار تحدث على مدى أشهر أو سنوات

السيولة: يمكن أن يستغرق ما لا يقل عن شهر لبيع العقارات

المال مقيد في عدد قليل من العقارات

يجب أن يكون لديك ما لا يقل عن 20٪ من سعر الشراء بمبلغ مقطوع.

الاستثمار في العقارات مقابل الأسهم: التدفق النقدي

عندما تستثمر في العقارات ، فأنت تشتري أرضا أو ممتلكات مادية. بعض العقارات تكلفك المال كل شهر تحتفظ به ، مثل قطعة أرض شاغرة تدفع الضرائب والصيانة عليها أثناء انتظار بيعها إلى مطور.

يمكن أن يوفر الإيجار من العقارات تدفقا نقديا ثابتا وموثوقا به على أساس شهري. بعض العقارات تولد النقد، مثل مبنى سكني، أو منازل مستأجرة، أو حظائر تخزين، أو مركز تجاري للتعري حيث تدفع النفقات، ويدفع المستأجرون الإيجار، وتحتفظ بالفرق كربح.

التدفق النقدي من استثمارات الأسهم ليس هو نفسه التدفق النقدي الذي سيأتي من تأجير العقارات التي تمتلكها. معظم النقد من الأسهم يأتي على المدى الطويل عند البيع. ومع ذلك ، يمكن دفع المستثمرين أثناء استمرار امتلاك الأسهم من خلال توزيعات الأرباح ، والتي يمكنكإعادة استثمارها.1إذا كنت تستخدم النقد الذي ترسله لك الشركة لامتلاك أسهمها لشراء المزيد من الأسهم ، فمع مرور الوقت ، يجب أن تمتلك المزيد من الأسهم ، مما يخولك الحصول على أرباح نقدية أعلى.

ملاحظه

من السهل أنيصبح المخزون مفرطا أو أقل من قيمته. قبل الاستثمار ، قم بدراسة الشركة ككل ، بما في ذلك مقدار أرباحها التي يتم دفعها كأرباح. إذا كانت الشركة تدفع أكثر من 60٪ من الأرباح كأرباح ، فقد لا يكون لديها تدفق نقدي كاف لتغطية التغيرات غير المتوقعة في السوق.

يقرر مجلس إدارة الشركة ، الذي يتم انتخابه من قبل المساهمين مثلك تماما ، مقدار الأرباح التي يتم إعادة استثمارها في التوسع كل عام والمبلغ الذي يتم دفعه كأرباح نقدية.

الاستثمار في العقارات مقابل الأسهم: تكاليف الإدارة

العقارات يمكن أن تكلفك المال كل شهر إذا كان العقار غير مشغول. لا يزال يتعين عليك دفع الضرائب والصيانة والمرافق والتأمين والمزيد. إذا وجدت نفسك مع معدل شغور أعلى من المعتاد بسبب عوامل خارجة عن إرادتك ، فقد ينتهي بك الأمر في الواقع إلى خسارة المال كل شهر.

على الرغم من أنك قد تدفع رسوم الوساطة أو الرسوم إلى مدير صندوق مشترك لإدارة استثمارات الأسهم الخاصة بك ، إلا أنها أصغر نسبيا مما يمكن أن تكون عليه ، على سبيل المثال ، تكلفة تشغيل مبنى سكني أو استثمار عقاري آخر.

ملاحظه

يمكن هيكلة استخدام الرافعة المالية (الديون) في العقارات بأمان أكبر بكثير من استخدام الديون لشراء الأسهم عن طريق التداول على الهامش.

الاستثمار في العقارات مقابل الأسهم: الوقت والجهد

بالمقارنة مع الأسهم ، تأخذ العقارات الكثير من العمل العملي. عليك التعامل مع المكالمات الهاتفية في منتصف الليل حول تسرب المياه في الحمام ، وتسربات الغاز ، وإمكانية رفع دعوى قضائية بسبب لوح سيئ على الشرفة ، وأكثر من ذلك. حتى لو قمت بتوظيف مدير عقارات لرعاية استثماراتك العقارية ، فإن إدارة استثماراتك ستظل تتطلب اجتماعات وإشرافا من حين لآخر.

عندما تشتري أسهما ، فأنت تشتري قطعة من شركة. إذا كان لدى الشركة 1,000,000 سهم معلق ، وكنت تمتلك 10,000 سهم ، فأنت تمتلك 1٪ من الشركة. على عكس إدارة شركة صغيرة ، فإن امتلاك جزء من الأعمال التجارية من خلال أسهم الأسهم لا يتطلب أي عمل من جانبك ، بخلاف البحث في كلشركة لتحديد ما إذا كان استثمارا سليما. أنت تستفيد من نتائج الشركة ولكن ليس عليك الحضور إلى العمل.

الاستثمار في العقارات مقابل الأسهم: التقلبات

كانت الاستثمارات العقارية تقليديا تحوطا رائعا للتضخم للحماية من خسارة القوة الشرائية للدولار. في حين أن العقارات يمكن أن تنخفض على مدى سنوات أو عقود في مناطق معينة ، فإن معظم المستثمرين الذين يرون أن هذا بدأ يحدث يمكنهم بيع استثماراتهم قبل أن يخسروا المال.

يمكن أن تشهد أسعار الأسهم تقلبات شديدة على المدى القصير. يمكن أن يصل سهمك البالغ 40 دولارا إلى 10 دولارات أو إلى 80 دولارا. إذا كنت تعرف لماذا تمتلك أسهما في شركة معينة ، فلا ينبغي أن يزعجك ذلك على الإطلاق. يمكنك اغتنام الفرصة لشراء المزيد من الأسهم إذا كنت تعتقد أنها رخيصة جدا ، أو بيع الأسهم إذا كنت تعتقد أنها مكلفة للغاية. إذا كنت تحتفظ بالأسهم ذات القيمة الجيدة على المدى الطويل ، فغالبا ما يتم تخفيف هذه الارتفاعات والانخفاضات ، ولكن إذا كنت تأمل في كسب المال بسرعة ، فإن التقلب في قيمة الأسهم يمكن أن يعمل ضدك.

ملاحظه

الاقتراض مقابل استثماراتك أسهل بكثير في الأسهم منه في العقارات. إذا وافق وسيطك على اقتراض الهامش ، فسيكون الأمر سهلا مثل كتابة شيك ضد حسابك. إذا لم يكن المال موجودا ، إنشاء دين مقابل أسهمك ، وتدفع فائدة عليه ، وهو عادة ما يكون منخفضا إلى حد ما.

الاستثمار في العقارات مقابل الأسهم: السيولة

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، فإن السيولة هي القدرة على الحصول على النقد من استثمارك بسهولة. الأسهم أكثر سيولة بكثير من الاستثمارات العقارية. خلال ساعات السوق العادية ، يمكنك بيع مركزك بالكامل ، عدة مرات ، في غضون ثوان. قد يستغرق الأمر بضعة أيام لرؤية العائدات ، ولكن يمكنك الخروج من استثمارك وقتما تشاء.

عندما تمتلك قطعة من العقارات وتحتاج إلى بيعها نقدا ، فقد يستغرق الأمر شهرا على الأقل. قد تضطر إلى إدراج العقارات لأيام أو أسابيع أو أشهر أو في الحالات القصوى ، سنوات قبل العثور على مشتر. بمجرد العثور على مشتر ، يدخل عقارك فيضمان لمدة 30 يوما على الأقل ، وخلال هذه الفترة هناك عمليات تفتيش ، وعمليات بحث عن الملكية ، وتوقيع المستندات ، وتحويلات الأموال المصرفية التي يجب أن تتم قبل تغيير العقار ، وتحصل على أموالك.

الاستثمار في العقارات مقابل الأسهم: التنويع

يمكن لكل من العقارات والأسهم توفير مكاسب مالية طويلة الأجل ، وكلاهما يأتي مع مخاطر. عند اختيار استراتيجية الاستثمار المناسبة لك ، فإن أفضل طريقة للتحوط ضد هذه المخاطر مع الاستفادة من المكاسب المحتملة هي التنويع قدر الإمكان.

يمكنك التنويع بسهولة أكبر بكثير مع الأسهم من العقارات ، خاصة مع صناديق الاستثمار المشتركة. يمكنك شراء الأسهم في العديد من الشركات ، بحيث إذا تلقت إحداها ضربة ، فلا يزال بإمكانك كسب المال من شركة أخرى. تختار صناديق الاستثمار المشتركة الأسهم بعناية لضمان تنويع الصناديق بشكل صحيح.

ما لم يكن لديك أموال غير محدودة ، عندما تستثمر في العقارات ، فمن المحتمل أن يكون لديك عدد قليل من العقارات على الأكثر. هذا يجعل من الصعب التنويع ، ولكن حتى داخل العقارات ، يمكنك التنويع عن طريق اختيار مواقع وأنواع العقارات التي تشتريها بعناية.

الاستثمار في العقارات مقابل الأسهم: الوصول

لا تحتاج إلى الحصول على مبالغ ضخمة من النقد المتاح لبدء الاستثمار في سوق الأسهم. مع بعض صناديق الاستثمار المشتركة أو الأسهم الفردية ، يمكنك استثمار أقل من 100 دولار شهريا. هناك أيضا تطبيقات توفير صغيرة تسمح لك بالبدء في الاستثمار بأقل من 25 دولارا.

تتطلب العقارات أموالا أكثر بكثير في استثمارك الأولي ، بالإضافة إلى تكاليف الصيانة والتحسينات. يسمح النمو في شعبيةصناديق الاستثمار العقاري (REIT) لمزيد من الناس بتجميع أموالهم لشراء العقارات.

الوجبات السريعة الرئيسية

يمنحك الاستثمار في العقارات ميزة الممتلكات الملموسة التي يمكن أن تولد الدخل والتحوط ضد التضخم.

تتطلب العقارات استثمارا مستمرا في الوقت والجهد والنقد ، ونادرا ما تتغير قيمتها الحقيقية بمرور الوقت.

الأسهم هي استثمارات عالية السيولة يمكنها بناء ثروة طويلة الأجل وتوفير الدخل من خلال توزيعات الأرباح.

غالبا ما تواجه الاستثمارات في سوق الأوراق المالية تقلبات قصيرة الأجل يمكن أن تؤدي إلى قرارات عاطفية بالشراء أو البيع في أوقات غير حكيمة.

الأسئلة المتداولة

هل هناك طريقة للاستثمار في العقارات دون التزام زمني كبير؟

الاستثمار العقاري السلبي هو وسيلة للاستثمار في العقارات دون الحاجة إلى إدارة العقارات بنشاط. يمكن أن تمكنك صناديق الاستثمار العقاري (REITs) والتمويل الجماعي العقاري وشركات إدارة العقارات من الاستثمار في العقارات بطريقة غير مباشرة.

عندما يتعلق الأمر بالأسهم مقابل العقارات ، أيهما أفضل؟

إن مقارنة الأسهم مقابل العقارات ، عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، تشبه إلى حد ما مقارنة التفاح بالبرتقال. في حين أن سوق الأسهم تميل إلى أن تكون أكثر تقلبا من سوق العقارات، فإن الانهيار العقاري في عام 2008 يظهر أن الخسائر العقارية ليست غير مألوفة. عند مقارنة تاريخ مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ومؤشر كيس شيلر لأسعار المنازل، تتفوق الأسهم على العقارات السكنية ولكنها أكثر تقلبا.