ما هو الاستثمار في توزيعات الأرباح؟

شرح الاستثمار في توزيعات الأرباح, الاستثمار في توزيعات الأرباح هو طريقة لشراء الأسهم التي تدفع أرباحا ، من أجل الحصول على تدفق دخل منتظم من استثماراتك. هذا الدخل هو بالإضافة إلى أي نمو في محفظتك حيث تكتسب أسهمها أو حيازاتها الأخرى قيمة.

تعريف وأمثلة على الاستثمار في توزيعات الأرباح

أرباح الأسهم هي المدفوعات التي تقدمها الشركة للمساهمين. عندما تمتلك أسهما تدفع أرباحا ، فإنك تحصل على حصة من أرباح الشركة. هذا يسمح لك بالحصول على تدفق من الدخل على رأس أي نمو في القيمة السوقية لمحفظتك.

على سبيل المثال ، لنفترض أنك تستثمر في شركة تدفع أرباحا بنسبة 3٪ لكل سهم. أنت تمتلك سهما واحدا من الشركة ، وتبلغ قيمة الأسهم 100 دولار. في هذه الحالة ، ستحصل على 3 دولارات في شكل أرباح.

كيف يعمل الاستثمار في توزيعات الأرباح

شراء الأسهم التي تدفع أرباح الأسهم يمكن أن يكافئك مع مرور الوقت، طالما أنك تتخذ خيارات شراء ذكية.

قد يكون لدى بعض الشركات خطة لإعادة استثمار الأرباح ، وغالبا ما تسمى "DRIP". باستخدام DRIP ، يمكنك اختيار إعادة استثمار أرباحك لشراء المزيد من الأسهم بدلا من أخذها نقدا. يمكن أن تكون هذه خطة حكيمة عندما تكون أرباحك صغيرة ، إما لأن الشركة تنمو أو لأنك لا تملك الكثير من الأسهم.

هل توزيعات الأرباح آمنة؟

عند الاستثمار ، حاول البحث عن أمان توزيعات الأرباح. وهذا يعني مدى احتمال أن تستمر الشركة في دفع أرباح الأسهم بنفس المعدل أو أعلى.

في حين أن بعض الشركات تقوم بتقييم وترتيب سلامة توزيعات الأرباح ، يمكنك أيضا إجراء أبحاثك الخاصة لمعرفة المزيد. كل ما عليك فعله هو مقارنة الأرباح بمدفوعات الأرباح.

إذا كانت الشركة تكسب 100 مليون دولار وتدفع 90 مليون دولار من الأرباح ، فسوف تحقق ربحا أكثر مما لو كانت ستدفع 30 مليون دولار فقط من الأرباح. من ناحية أخرى ، إذا دفعت 90 مليون دولار من الأرباح ، وانخفضت الأرباح بنسبة 10٪ ، فلن تتمكن من الاستمرار في الدفع بنفس المعدل المرتفع.

انخفاض توزيعات الأرباح ، بدوره ، يقلل من دخلك. كما يمكن أن تنخفض التعويضات البالغة 30 مليون دولار في هذه الحالة ، ولكن بنسبة أقل بكثير.

النصائح

في كثير من الحالات ، تكون الشركات التي تدفع 60٪ أو أقل من أرباحها كأرباح رهانات أكثر أمانا ، لأنه يمكن الاعتماد عليها في القدرة على التنبؤ.

يتم تحديد سلامة توزيعات الأرباح أيضا من خلال مدى خطورة أو حداثة الصناعة. حتى لو كانت الشركة لديها نسبة توزيع أرباح منخفضة ، فمن المحتمل أن تكون مدفوعات توزيعات الأرباح أقل أمانا إذا لم تكن الصناعة مستقرة.

ابحث عن الشركات التي لديها تاريخ من الدخل المستقر والتدفق النقدي. كلما كانت الأموال القادمة لتغطية الأرباح أكثر استقرارا ، كلما ارتفعت نسبة العائد.

استراتيجيات استثمار الأرباح

يميل المستثمرون الجيدون في توزيعات الأرباح إلى التركيز إما على نهج عائد توزيعات الأرباح المرتفع أو استراتيجية معدل نمو توزيعات الأرباح المرتفعة. كلاهما يخدم أدوارا متميزة في محفظة.

مع نهج العائد المرتفع على توزيعات الأرباح ، ينصب التركيز على الشركات التي تنمو ببطء والتي لديها تدفق نقدي مرتفع. هذا يسمح لهم بتمويل مدفوعات أرباح كبيرة ، ويمكن أن يوفر لك دخلا فوريا.

ملاحظه

إذا كان السهم يدفع أرباحا بقيمة 1 دولار ، ويمكنك شراء أسهم مقابل 20 دولارا ، فإن السهم لديه عائد 5٪. إذا كنت ستستثمر 1 مليون دولار ، فستتلقى دخلا بقيمة 50000 دولار بعد أرباح لمدة عام.

باستخدام معدل نمو توزيعات الأرباح المرتفع ، ينصب تركيزك على شراء الأسهم في الشركات التي تدفع أرباحا منخفضة ولكنها تنمو بسرعة. هذا يعني أنك تشتري أسهما مربحة بمعدل أقل وتحقق مبلغا كبيرا من الدخل على مدى فترة خمس أو 10 سنوات.

قد يفضل المستثمرون المختلفون نهجا واحدا على الآخر. كل هذا يتوقف على ما إذا كان هدفك هو الدخل الفوري والمستقر أو ما إذا كنت تفضل النمو والربح على المدى الطويل.

عند اختيار طريقة ، حدد مستوى المخاطرة الذي تفضله. فكر في المدة التي ترغب في انتظارها حتى تنتج أرباحك مستوى دخلك المطلوب.

ما هي المزايا الضريبية؟

ابحث عن أرباح الأسهم التي تعتبر "مؤهلة" من أجل الحصول على بعض المزايا الضريبية. يتم فرض ضريبة على معظم الدخل من أرباح الأسهم كدخل عادي ، ولكن يتم فرض ضرائب على أسهم توزيعات الأرباح المؤهلة المحتفظ بها لفترة أطول من الوقت - غالبا 60 يوما أو أكثر -بمعدلات ضريبة أرباح رأس المال المنخفضة.

إذا كنت تشتري أسهما للحصول على دفعة الأرباح ، ثم ترغب في بيعها بسرعة ، فسيتعين عليك دفع معدل الضريبة العادي على هذا الدخل.

أشياء يجب الانتباه إليها

إذا كنت تستثمر من خلال حساب الهامش بدلا من الحساب النقدي، فقد يأخذ وسيطك أسهما من الأسهم التي تملكها ويقرضها للمتداولين الذين يرغبون في بيع السهم.

يجب على هؤلاء المتداولين ، الذين سيبيعون الأسهم التي تحتفظ بها دون إخبارك ، أن يدفعوا لك أي أرباح فاتتك. هذا لأنك لا تحتفظ حقا بالسهم في الوقت الحالي. تخرج الأموال من حسابهم طالما أنهم يحافظون على مركزهم القصير مفتوحا. بعد ذلك ، ستحصل على دفعة مساوية لما كنت ستحققه في دخل الأرباح الفعلي.

نظرا لأن النقد لا يتم احتسابه كأرباح ، فإنه يتم معاملته كدخل عادي. بدلا من دفع معدل الضريبة الأقل ، سيتعين عليك دفع معدل ضريبة الدخل الأعلى.

الوجبات السريعة الرئيسية

الاستثمار في توزيعات الأرباح هو وسيلة لخلق تدفق ثابت للدخل.

ابحث عن الأسهم ذات الدخل المستقر والتدفق النقدي.

اختر نهجا: عائد أرباح مرتفع أو نمو مرتفع في توزيعات الأرباح.

يمكنك إعداد نفسك للحصول على مزايا ضريبية.