ما هو تداول العقود مقابل الفروقات وكيف يعمل؟

عقد الفروقات هو منتج مشتق مالي يدفع الفرق في سعر التسوية بين فتح وإغلاق الصفقة. العقود مقابل الفروقات هي طريقة فعالة من الناحية الضريبية * (المملكة المتحدة) للمضاربة في الأسواق المالية وتحظى بشعبية كبيرة بين تجار الفوركس والسلع. يتيح لك تداول العقود مقابل الفروقات المضاربة على ارتفاع أو انخفاض أسعار الأسواق المالية العالمية سريعة الحركة، مثل الفوركس والمؤشرات والسلع والأسهم وسندات الخزانة.  ما هو تداول العقود مقابل الفروقات وكيف يعمل؟

معنى العقود مقابل الفروقات

معنى العقود مقابل الفروقات هو "عقد الفروقات" ، وهو عقد بين مستثمر وبنك استثماري أو شركة مراهنة على فروق الأسعار ، عادة على المدى القصير. في نهاية العقد ، يتبادل الطرفان الفرق بين أسعار الافتتاح والإغلاق لأداة مالية محددة ، والتي يمكن أن تشمل الفوركس والأسهم والسلع. يعني تداول العقود مقابل الفروقات أنه يمكنك إما تحقيق ربح أو خسارة، اعتمادا على الاتجاه الذي يتحرك فيه الأصل الذي اخترته.

ما هي عقود الفروقات؟

عقود الفروقات هي منتجات مشتقة مالية تسمح للمتداولين بالمضاربة على تحركات الأسعار على المدى القصير. بعض فوائد تداول العقود مقابل الفروقات هي أنه يمكنك التداول على الهامش ، ويمكنك البيع (البيع) إذا كنت تعتقد أن الأسعار ستنخفض أو الشراء (شراء) إذا كنت تعتقد أن الأسعار سترتفع. تتمتع العقود مقابل الفروقات بالعديد من المزايا وهي فعالة من الناحية الضريبية في المملكة المتحدة ، مما يعني أنه لا توجد رسوم دمغة للدفع. يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية ويمكن أن تتغير أو قد تختلف في ولاية قضائية أخرى غير المملكة المتحدة. يمكنك أيضا استخدام صفقات العقود مقابل الفروقات للتحوط من محفظة مادية موجودة. مع حساب تداول العقود مقابل الفروقات، يمكن لعملائنا الاختيار بين التداول في المنزل وأثناء التنقل، حيث أن منصتنا مرنة للغاية للمتداولين من جميع الخلفيات.

كيف يعمل تداول العقود مقابل الفروقات؟

مع تداول العقود مقابل الفروقات، لا تشتري أو تبيع الأصل الأساسي (على سبيل المثال سهم مادي أو زوج عملات أو سلعة). بدلا من ذلك ، يمكنك شراء أو بيع عدد من الوحدات لأداة مالية معينة ، اعتمادا على ما إذا كنت تعتقد أن الأسعار سترتفع أو تنخفض. نحن نقدم العقود مقابل الفروقات في مجموعة واسعة من الأسواق العالمية، والتي تغطي أزواج العملات ومؤشرات الأسهم والسلع والأسهم وسندات الخزانة. مثال على أحد مؤشرات الأسهم الأكثر شعبية في المملكة المتحدة هو 100 ، الذي يجمع تحركات الأسعار لجميع الأسهم المدرجة في مؤشر فوتسي 100 في المملكة المتحدة.

مقابل كل نقطة يتحرك فيها سعر الأداة لصالحك، فإنك تحصل على مضاعفات عدد وحدات العقود مقابل الفروقات التي اشتريتها أو بيعتها. مقابل كل نقطة يتحرك فيها السعر ضدك ، ستحقق خسارة.

ما هو الهامش والرافعة المالية؟

العقود مقابل الفروقات (CFDs) هي منتج ذو رافعة مالية، مما يعني أنك تحتاج فقط إلى إيداع نسبة صغيرة من القيمة الكاملة للتداول من أجل فتح مركز. وهذا ما يسمى "التداول على الهامش" (أو متطلبات الهامش). في حين أن التداول على الهامش يسمح لك بتضخيم عوائدك ، سيتم أيضا تضخيم خسائرك لأنها تستند إلى القيمة الكاملة للمركز. هذا يعني أنك قد تخسر كل رأس مالك ، ولكن نظرا لأن الحساب يتمتع بحماية الرصيد السلبي ، فلا يمكنك أن تخسر أكثر من قيمة حسابك.

ما هي تكاليف تداول العقود مقابل الفروقات؟

انتشار: عند تداول العقود مقابل الفروقات، يجب عليك دفع السبريد، وهو الفرق بين سعر الشراء والبيع. يمكنك الدخول في صفقة شراء باستخدام سعر الشراء المعروض والخروج باستخدام سعر البيع. كلما كان الفارق أضيق ، كلما قل احتياج السعر إلى التحرك لصالحك قبل البدء في تحقيق ربح ، أو إذا تحرك السعر ضدك ، فسيسر. نحن نقدم فروق أسعار تنافسية باستمرار.

تكاليف الاحتفاظ: في نهاية كل يوم تداول (في الساعة 5 مساء بتوقيت نيويورك)، قد تخضع أي مراكز مفتوحة في حسابك لرسوم تسمى "تكلفة عقد الفروقات". يمكن أن تكون تكلفة الاحتفاظ إيجابية أو سلبية اعتمادا على اتجاه مركزك ومعدل الاحتفاظ المعمول به.

رسوم بيانات السوق: للتداول أو عرض بيانات الأسعار الخاصة بنا لعقود الفروقات على الأسهم، يجب عليك تنشيط اشتراك بيانات السوق ذي الصلة، والذي سيتم فرض رسوم عليه. عرض رسوم بيانات السوق لدينا.

العمولة (تنطبق فقط على الأسهم): يجب عليك أيضا دفع رسوم عمولة منفصلة عند تداول عقود الفروقات على الأسهم. تبدأ العمولة على الأسهم القائمة في المملكة المتحدة على منصة العقود مقابل الفروقات الخاصة بنا من 0.10٪ من التعرض الكامل للمركز، وهناك حد أدنى لرسوم العمولة يبلغ 9 جنيهات إسترلينية. اطلع على الأمثلة أدناه لمعرفة كيفية حساب العمولات على عقود الفروقات على الأسهم.

مثال 1 - فتح صفقة

إن تداول 12000 وحدة على شركة ABC البريطانية بسعر 100 بنس سيتحمل رسوم عمولة قدرها 12 جنيها إسترلينيا للدخول في الصفقة:

12000 (وحدة) × 100 بكسل (سعر الدخول) = 12000 جنيه إسترليني × 0.10٪

= 12 جنيها إسترلينيا

مثال 2 - فتح صفقة

إن تداول 5000 وحدة على شركة ABC البريطانية بسعر 100 بنس سيتحمل الحد الأدنى لرسوم العمولة البالغة 9 جنيهات إسترلينية للدخول في الصفقة:

5000 (وحدة) × 100 بكسل (سعر الدخول) = 5000 × 0.10٪

= 5.00 جنيه إسترليني 9.00 جنيه إسترليني (نظرا لأن هذا أقل من الحد الأدنى لرسوم العمولة لعقود الفروقات على الأسهم في المملكة المتحدة ، تطبيق الحد الأدنى لرسوم العمولة البالغة 9 جنيهات إسترلينية على هذه التجارة.)

يرجى ملاحظة ما يلي: تتحمل تداولات العقود مقابل الفروقات رسوم عمولة عند فتح الصفقة وكذلك عند إغلاقها. يمكن تطبيق الحساب أعلاه على صفقة الإغلاق ؛ الفرق الوحيد هو أنك تستخدم سعر الخروج بدلا من سعر الدخول. تعرف على المزيد حول عمولات العقود مقابل الفروقات وتكاليف التداول.

ما هي الأدوات التي يمكنني تداولها؟

عندما تتداول العقود مقابل الفروقات معنا، يمكنك اتخاذ موقف على الآلاف من الأدوات. تبدأ فروق الأسعار لدينا من 0.7 نقطة على أزواج العملات الأجنبية بما في ذلك EUR / USD و AUD / USD. يمكنك أيضا تداول المملكة المتحدة 100 وألمانيا 40 من نقطة واحدة والذهب من 0.3 نقطة. اطلع على مجموعة أسواقنا هنا. هناك أيضا خيار تداول العقود مقابل الفروقات على تداول الأسهم التقليدي، مما يعني أنك لست مضطرا إلى امتلاك السهم الفعلي.

مثال على تداول العقود مقابل الفروقات

شراء حصة شركة في سوق صاعدة (الشراء)

في هذا المثال ، يتم تداول شركة ABC البريطانية بسعر 98 / 100 (حيث 98 بنسا هو سعر البيع و 100 بنس هو سعر الشراء). السبريد هو 2.

أنت تعتقد أن سعر الشركة سيرتفع لذلك قررت فتح مركز شراء عن طريق شراء 10000 عقد فروقات أو "وحدات" بسعر 100 بنس. سيتم تطبيق رسوم عمولة منفصلة بقيمة 10 جنيهات إسترلينية عند فتح الصفقة ، حيث أن 0.10٪ من حجم الصفقة هو 10 جنيهات إسترلينية (10000 وحدة × 100 بكسل = 10000 جنيه إسترليني × 0.10٪).

لدى شركة ABC معدل هامش يبلغ 3٪ ، مما يعني أنه يتعين عليك فقط إيداع 3٪ من القيمة الإجمالية للتداول كهامش مركز. لذلك ، في هذا المثال ، سيكون هامش مركزك 300 جنيه إسترليني (10000 وحدة × 100 بكسل = 10000 جنيه إسترليني × 3٪).

تذكر أنه إذا تحرك السعر ضدك ، فمن الممكن أن تخسر أكثر من الهامش الخاص بك البالغ 300 جنيه إسترليني ، حيث ستستند الخسائر إلى القيمة الكاملة للمركز.

النتيجة ألف: تجارة مربحة

لنفترض أن توقعاتك كانت صحيحة وأن السعر يرتفع خلال الأسبوع المقبل إلى 110 / 112. قررت إغلاق صفقة الشراء الخاصة بك عن طريق البيع بسعر 110 بنس (سعر البيع الحالي). تذكر أنه يتم فرض عمولة عند الخروج من الصفقة أيضا ، لذلك سيتم تطبيق رسوم قدرها 11 جنيها إسترلينيا عند إغلاق الصفقة ، حيث أن 0.10٪ من حجم الصفقة هو 11 جنيها إسترلينيا (10000 وحدة × 110 بكسل = 11000 جنيه إسترليني × 0.10٪).

تحرك السعر 10 بنسات لصالحك ، من 100 بنس (سعر الشراء الأولي أو سعر الافتتاح) إلى 110 بنس (سعر البيع الحالي أو سعر الإغلاق). اضرب هذا في عدد الوحدات التي اشتريتها (10000) لحساب ربحك البالغ 1000 جنيه إسترليني ، ثم اطرح إجمالي رسوم العمولة (10 جنيهات إسترلينية عند الدخول + 11 جنيها إسترلينيا عند الخروج = 21 جنيها إسترلينيا) مما يؤدي إلى إجمالي ربح قدره 979 جنيها إسترلينيا.

لسوء الحظ ، كان توقعك خاطئا وانخفض سعر شركة ABC خلال الأسبوع المقبل إلى 93 / 95. أنت تعتقد أن السعر من المرجح أن يستمر في الانخفاض ، لذلك ، للحد من خسائرك ، تقرر البيع بسعر 93 بنسا (سعر البيع الحالي) لإغلاق الصفقة. نظرا لأنه يتم فرض عمولة عند الخروج من الصفقة أيضا ، تطبيق رسوم قدرها 9.30 جنيه إسترليني ، حيث أن 0.10٪ من حجم الصفقة هو 9.30 جنيه إسترليني (10000 وحدة × 93p = 9300 جنيه إسترليني × 0.10٪).

تحرك السعر 7 بنسات ضدك ، من 100 بنس (سعر الشراء الأولي) إلى 93 بنسا (سعر البيع الحالي). اضرب هذا في عدد الوحدات التي اشتريتها (10000) لحساب خسارتك البالغة 700 جنيه إسترليني ، بالإضافة إلى إجمالي رسوم العمولة (10 جنيهات إسترلينية عند الدخول + 9.30 جنيها إسترلينيا عند الخروج = 19.30 جنيها إسترلينيا) مما يؤدي إلى خسارة إجمالية قدرها 719.30 جنيها إسترلينيا.

تعرف على كيفية تداول العقود مقابل الفروقات من خلال مشاهدة البرنامج التعليمي المتعمق لتداول العقود مقابل الفروقات باستخدام منصة تداول الجيل التالي.

عقود الفروقات على البيع على المكشوف في سوق هابطة

يتيح لك تداول العقود مقابل الفروقات بيع أداة (قصيرة) إذا كنت تعتقد أنها ستنخفض في القيمة ، بهدف الاستفادة من حركة السعر الهبوطية المتوقعة. إذا تبين أن توقعاتك صحيحة، يمكنك شراء الأداة مرة أخرى بسعر أقل لتحقيق ربح. إذا كنت مخطئا وارتفعت القيمة ، فسوف تتكبد خسارة. هذه الخسارة يمكن أن تتجاوز الودائع الخاصة بك.

التحوط من محفظتك المادية مع تداول العقود مقابل الفروقات

إذا كنت قد استثمرت بالفعل في محفظة حالية من الأسهم المادية مع وسيط آخر وتعتقد أنها قد تفقد بعض قيمتها على المدى القصير ، فيمكنك استخدام استراتيجية التحوط من العقود مقابل الفروقات. من خلال البيع على المكشوف لنفس الأسهم مثل العقود مقابل الفروقات، يمكنك محاولة تحقيق ربح من الاتجاه الهبوطي قصير الأجل لتعويض أي خسارة من محفظتك الحالية.

على سبيل المثال ، لنفترض أنك تمتلك ما قيمته 5000 جنيه إسترليني من أسهم ABC Corp الفعلية في محفظتك ؛ يمكنك الاحتفاظ بمركز قصير أو بيع القيمة المكافئة لشركة ABC Corp على المكشوف باستخدام العقود مقابل الفروقات. بعد ذلك، إذا انخفض سعر سهم ABC Corp في السوق الأساسية، فمن المحتمل أن يتم تعويض الخسارة في قيمة محفظة الأسهم الفعلية الخاصة بك عن طريق الربح المحقق من تداول عقود الفروقات على المكشوف. يمكنك بعد ذلك إغلاق تداول العقود مقابل الفروقات الخاص بك لتأمين أرباحك مع انتهاء الاتجاه الهبوطي قصير الأجل وتبدأ قيمة أسهمك الفعلية في الارتفاع مرة أخرى.

تداول العقود مقابل الفروقات يعني أنه يمكنك التحوط من محافظ الأسهم المادية، وهي استراتيجية شائعة للعديد من المستثمرين، وخاصة في الأسواق المتقلبة.