ماذا يفعل مستشار الاستثمار؟

يعرف المحترفون ذوو المعرفة المتخصصة بالأسواق المالية وفرص الاستثمار باسم مستشاري الاستثمار. تتمثل مهمتهم في مساعدة العملاء في استثمار الأموال ، سواء كانوا أفرادا أثرياء أو شركات تتطلع إلى إعادة استثمار الأرباح. تساعد الاستشارات الاستثمارية المستثمرين في تطوير الاستراتيجيات وفهم المخاطر التي يخوضونها بأموالهم.

 ما هو دور مستشار الاستثمار؟

إن مسألة ما يفعله هؤلاء الاستشاريون أمر بالغ الأهمية لأولئك الذين يوظفون مستشارين وخدمات استثمارية. العملاء لديهم فضول حول كيفية كسب هؤلاء المهنيين لقمة العيش. إن تعقيد الأسواق والإدارة طويلة الأجل المطلوبة للاستفادة من العديد من أنواع الاستثمارات الحديثة هو الحل.

تختلف وظيفة الوسيط اختلافا جوهريا عن وظيفة مستشار الاستثمار. الوسيط هو محترف يقوم ببساطة بتنفيذ صفقات العميل ومعاملاته الاستثمارية. قد يتم التعامل مع طلبات العملاء لشراء الأسهم البسيطة أو شراء الخيارات أو معاملات الاستثمار الأكثر غرابة من قبل وسيط. يساعد الاستشاري في أكثر من مجرد معاملات.

بشكل عام ، يكون مستشار الاستثمار مسؤولا عن إبلاغ العميل بأي مخاطر مرتبطة باستثمار معين بدلا من الدفعات المحتملة. سيساعد الاستشاري العميل في تقييم مخاطر خيارات الاستثمار المختلفة. يمكن للاستشاريين مساعدة العملاء في تنويع مقتنياتهم لتقليل المخاطر.

غالبا ما يشير مستشار الاستثمار إلى المدى الطويل عند مساعدة العملاء في استثماراتهم. يعمل هؤلاء المحترفون مع العملاء الأفراد لإنشاء خطط استثمارية لديها أفضل فرصة للنجاح ، بغض النظر عن ظروف السوق أو التقلبات. يمكن للاستشاري أيضا إبلاغ العميل بالآثار الضريبية المترتبة على استثمار معين من أجل مساعدة هذا العميل في اختيار الفرص الاستثمارية التي تقلل من المسؤولية الضريبية مع زيادة صافي العوائد أو المكاسب إلى أقصى حد.

يتساءل بعض المستثمرين عما إذا كان التعاقد مع مستشار استثماري ضروريا حقا. لدى المستثمرين المختلفين فلسفات مختلفة عندما يتعلق الأمر بالمكان الذي يضعون فيه أموالهم. بشكل عام ، سينظر المستثمر في أتعاب أو عمولات الاستشاري ويزنها مقابل القيمة المتصورة للمساعدة التي يمكن أن يقدمها مديرو الأموال المحترفون. عندما يتم تعيين مستشار مستثمر ، تصبح وظيفته واحدة من المساءلة والمسؤولية ، مع مسؤولية مساعدة عملائهم في تعظيم مكاسبهم بدلا من مجرد استخدام الأموال الواردة لأغراضهم الخاصة.