كيف أصبح مدير حساب تأمين؟

هناك حاجة إلى مهارات وخصائص معينة للعمل كمدير حساب تأمين. يجب أن يكون مدير حساب التأمين دقيقا ومكرسا لتقديم خدمة عملاء ممتازة. مديرو حسابات التأمين هم لاعبو فريق يجب عليهم التفاعل مع زملاء العمل والعملاء وشركات التأمين على أساس منتظم. بالإضافة إلى ذلك ، يتطلب أن تصبح مدير حساب تأمين عادة ترخيصا خاصا من معظم شركات التأمين.

 كيف تصبح مدير حساب تأمين؟

للعمل كمدير حساب تأمين، قد تحتاج إلى الحصول على مجموعة متنوعة من التراخيص. ترخيص ممثل خدمة العملاء هو النوع الأكثر شيوعا من التراخيص. هذا الترخيص مطلوب للعديد من الأشخاص الذين يرغبون في العمل كمدير حساب تأمين. يشير إلى أن الفرد لديه الحد الأدنى من المعرفة المطلوبة لخدمة الحساب ، لكنه لا يمنح مدير حساب التأمين السلطة القانونية لبيع أو ربط التغطية التأمينية.

لكي تصبح مدير حساب تأمين ، يتطلب معظم وسطاء التأمين تراخيص تسمح لمديري الحسابات ببيع التأمين على الممتلكات والحوادث بالإضافة إلى التأمين على الحياة والتأمين الصحي. قد يتخصص مديرو الحسابات إما في الممتلكات والإصابات أو التأمين على الحياة والتأمين الصحي ، ولكن غالبا ما يكون هناك تداخل بين خطي التغطية ، ويطلب من العديد من مديري حسابات التأمين بيع كليهما. لكي يصبح المرشحون مرخصين ، يجب عليهم عادة إكمال دورة دراسية واجتياز امتحان.

يطلب العديد من الوسطاء أيضا من مديري حسابات التأمين حضور دورات التعليم المستمر. غالبا ما تكون هذه الفئات مطلوبة لمدير الحساب للحفاظ على ترخيصه محدثا. في كثير من الحالات ، يتم احتساب هذه الفئات ضمن تسميات الصناعة الخاصة التي يمكن أن تساعد المرشحين في سعيهم للحصول على مهنة كمدير حساب تأمين. يعد تعيين ضامن إصابات الممتلكات المعتمد (CPCU) مثالا على تسمية الصناعة القيمة.

يتم تلبية احتياجات عملاء وسيط التأمين مديري حسابات التأمين. يقدمون شهادات التأمين ، ويحلون مشكلات الفوترة ، ويجرون التغييرات المطلوبة على سياسات عملائهم. ومن المتوقع أن يحددوا الفجوات في التغطية وأن يبيعوا تغطية إضافية متقاطعة أو يبيعونها داخل الحسابات التي يديرونها. بسبب المستوى العالي من التفاعل مع العملاء وشركات النقل وأعضاء الفريق الآخرين ، فإن أن تصبح مدير حساب تأمين يتطلب مهارات لفظية وكتابية واجتماعية ممتازة.

يجب أن يكون مديرو حسابات التأمين أيضا على دراية جيدة بأحدث تقنيات الأعمال. معالجات النصوص وجداول البيانات وبرامج العرض التقديمي كلها مطلوبة. لإدارة كتب أعمالهم ، يستخدم معظم الوسطاء برامج خاصة بالصناعة. للعمل كمدير حساب تأمين ، يجب أن يكون لديك تدريب مكثف على استخدام برامج إدارة الوكالات.

يجب أن يكون مديرو حسابات التأمين قادرين أيضا على استخدام أدوات إدارة العملاء المحددة عبر الإنترنت المقدمة لكل من شركات التأمين التي يبيعون منتجاتها. يجب أن يكونوا قادرين على إرسال المستندات إلكترونيا بطرق متنوعة. يجب أن يكون مديرو الحسابات قادرين على إدارة اتصالات العملاء والموردين بفعالية باستخدام البريد الإلكتروني والبريد الصوتي والمراسلات التقليدية.

كما أنهم يشاركون بشكل كبير في فواتير العملاء وجمع الأقساط. ونتيجة لذلك ، لكي يصبحوا مديري حسابات التأمين ، يجب أن يكونوا قادرين على التعامل مع مسك الدفاتر الأساسية والتوفيق بين بيانات الفواتير. يعمل معظم مديري الحسابات لدى الوسطاء الذين يبيعون منتجات من بائعين متعددين ، لذا فإن إتقان البرامج المختلفة ودورات الفوترة المستخدمة من البائعين أمر بالغ الأهمية.