كيف تستثمر في الفرنك السويسري

و  الفرنك السويسري فقد اعتبر (CHF) لفترة طويلة واحدة من  الملاذات الآمنة  في العالم المالي. في أوقات الشدة ، يمكن للمستثمرين إيقاف أموالهم بالعملة الوطنية لسويسرا ومعرفة أنها ستحتفظ بقيمتها. دفعت الأزمة المالية في 2007-2008 المستثمرين القلقين إلى التدفق لشراء الفرنك السويسري.

أدى أدائه الثابت خلال أزمة الديون الأوروبية إلى زيادة شعبية الفرنك. في هذه المقالة ، سوف نستكشف الأدوات المالية ، مثل صناديق الاستثمار المتداولة وخيارات الفوركس ، التي تسمح للمستثمرين بالمراهنة على الفرنك السويسري دون شراء العملة فعليًا.

الماخذ الرئيسية

الفرنك السويسري (CHF) هو العملة الوطنية لسويسرا ، التي لا تستخدم عملة اليورو الموحدة كما يفعل جيرانها.

يعتبر الفرنك السويسري عملة الملاذ الآمن ، نظرًا لاستقرار الحكومة السويسرية ونظامها المالي. نتيجة لذلك ، يسعى العديد من المستثمرين والتجار للحصول على الفرنك السويسري.

يمتلك المستثمرون طرقًا عديدة للوصول إلى الفرنك السويسري ، بما في ذلك أسواق الفوركس وصناديق الاستثمار المتداولة ومنتجات المشتقات.

عندما تكون العملة قوية جدًا

مرة أخرى في عام 2011 ، كانت أزمة الديون الأوروبية تتأرجح ، وكان الاتحاد الأوروبي والمستثمرون الدوليون يبحثون عن الأمان ، وقاموا بشراء الفرنكات السويسرية ، مما أدى إلى ارتفاع قيمة العملة. بدأ الفرنك السويسري الأقوى في الإضرار بصادرات البلاد. في هذا الوقت ، قرر صناع السياسة في سويسرا وضع سقف مصطنع لعملتهم عند 1.20 مقابل اليورو في محاولة لمنع الفرنك السويسري من أن يصبح قويًا للغاية. 1 للحفاظ على هذا السقف ، طبع البنك المركزي السويسري المزيد من الفرنكات واشترى اليورو معهم.

في خطوة غير متوقعة في يناير 2015 ،   حرر البنك الوطني السويسري عملته فجأة عن طريق إزالة الحد الأقصى المصطنع الذي كان قد فرضه على الفرنك السويسري مقابل  اليورو  قبل ما يزيد قليلاً عن ثلاث سنوات. 2 جاءت هذه الخطوة بمثابة صدمة لسوق الفوركس وأرسلت قيمة الفرنك ، عملة مستقرة ومحافظة. في الفوضى التي تلت ذلك ، تكبد العديد من المتداولين والوسطاء خسائر فادحة.

على الرغم من القرار غير المتوقع وتداعياته ، لا يزال المستثمرون يرون الفرنك السويسري كملاذ آمن مدعوم بنظام مالي قوي واقتصاد تنافسي قوي.

طرق الاستثمار بالفرنك السويسري

وفقًا لبنك التسويات الدولية ( BIS ) ، يمثل الفرنك السويسري حوالي 5 ٪ من معاملات الصرف الأجنبي العالمية. 3 زوج الدولار الأمريكي والفرنك السويسري (USD / CHF) ، المعروف بين المتداولين باسم "Swissie" ، هو سادس أكثر أزواج العملات تداولًا. فيما يلي بعض الطرق التي يمكن للمستثمرين من خلالها التعامل مع الفرنك السويسري. 4

صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)

تم إطلاق برنامج أسهم العملات صندوق الفرنك السويسري (NYSE: FXF ) في عام 2006 ، وهو يتتبع سعر الفرنك السويسري مقابل الدولار الأمريكي. يعد الوصول إلى الأسواق السويسرية من خلال صندوق يتم تداوله في البورصة خيارًا جيدًا لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستفادة من الفرص التكتيكية على المدى القصير والفرص الإستراتيجية على المدى الطويل دون الحاجة إلى امتلاك حساب صرف أجنبي.

يقدم هذا المسار بعض المزايا للمستثمرين. يمكن للمستثمرين استخدام حسابات الوساطة التقليدية الخاصة بهم لشراء أسهم صندوق المؤشرات المتداولة. يتم التعامل مع هذه الأوراق المالية على أنها أوراق مالية عادية بتكاليف معاملات أقل بكثير من تكاليف معاملات سوق العملات الفورية. يتم تداول الأسهم في NYSE Arca يوميًا والتي توفر الأهلية للحصول على حساب الهامش وكذلك البيع على المكشوف الذي تسمح به لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ( SEC ).

السوق الفورية

فقط الطريقة التي يوفر بها سوق الأوراق المالية منصة لشراء وبيع الأسهم ، فإن سوق الصرف الأجنبي (المعروف باسم الفوركس أو الفوركس) هو منصة التداول بعملات مختلفة. تقدم منصات الفوركس مجموعة متنوعة من أزواج العملات .

قبل الانغماس في الفوركس ، اكتسب بعض المعرفة الأساسية بالسوق من خلال دورة تداول أو التعلم الذاتي. من هناك ، من السهل فتح حساب تداول العملات الأجنبية والبدء في إجراء عمليات تداول العملات بنفس طريقة الأسهم.

تعمل أسواق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم و 5 أيام في الأسبوع مما يوفر الكثير من الحرية للمستثمرين والمتداولين. تسمح هذه الأسواق أيضًا بالتداول على الهامش ، وهي طريقة للمشاركين لزيادة مبالغ الاستثمار دون امتلاك رأس المال فعليًا. عند استخدام الهوامش ، تذكر دائمًا أن الرافعة المالية تعمل في كلا الاتجاهين - حيث يمكنها تضخيم الربح والخسارة.

 ينتمي زوج العملات USD / CHF إلى فئة الأزواج الرئيسية (بمعنى آخر ، إنه من بين أزواج العملات الأكثر تداولًا وسيولة في سوق الصرف الأجنبي). 

العقود الآجلة والخيارات

هناك طريقة أخرى للاستثمار في الفرنك السويسري وهي من خلال العقود الآجلة والخيارات . يعتقد الكثير من الناس خطأً أن فرصة تداول هذه المشتقات تقتصر فقط على الأسهم. في النقد الأجنبي العروض سوق التجزئة تجار هذه المنتجات المشتقة التي تدير المخاطر المرتبطة تقلب سعر العملة مع الاستفادة من فرص الربح من التغيرات في أسعار العملات. تداول العقود الآجلة والخيارات في الفوركس من تقنيات التحوط الشائعة التي تستخدمها البنوك والمؤسسات المالية.

يتم تداول هذه المنتجات في العديد من البورصات حول العالم ، وتعتبر بورصة شيكاغو التجارية (CME) الأكثر شهرة. أدخلت بورصة شيكاغو التجارية العقود الآجلة للفرنك السويسري في عام 1972 تلتها خيارات الفرنك السويسري في عام 1985. 6 يوفر العديد من الوسطاء منصة للتداول في العقود الآجلة وخيارات الفرنك السويسري.

الخيارات الثنائية

البساطة والمرونة والسهولة التي توفرها الخيارات الثنائية جعلت منها خيارًا شائعًا للكثيرين في سوق الفوركس. بعض أزواج العملات الشائعة بين تجار الخيارات الثنائية هي اليورو والدولار الأمريكي (EUR / USD) والجنيه البريطاني والدولار الأمريكي (GBP / USD) واليورو والجنيه الإسترليني (EUR / GBP) و USD / CHF و الدولار الأمريكي والين الياباني (USD / JPY). ميزة الخيارات الثنائية هي بساطتها. كل ما عليك فعله هو توقع ما إذا كانت العملة ستتحرك صعودًا أم هبوطًا. 

يعتبر زوج الدولار الأمريكي مقابل الفرنك السويسري ( USD / CHF ) أقل تقلبًا مقارنة بأزواج العملات الأخرى ، مما قد يجعل التنبؤ بحركته أمرًا صعبًا. تتبع الأحداث التي قد تؤثر على الزوج مثل الإعلانات المتعلقة بالعوامل الاقتصادية ، والعمل النقدي من قبل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي ، والإجراءات التي يتخذها البنك الوطني السويسري. يمكن أن تكون المحفزات الأخرى للحركة بين العملتين تقديرات الناتج المحلي الإجمالي لأي من البلدين ، وبيانات البطالة ، وأرقام النمو الصناعي ، والدين القومي.

جرب مع عدد قليل من أزواج العملات الأخرى واكتسب خبرة تداول أساسية قبل الانتقال إلى زوج دولار أمريكي / فرنك سويسري أكثر تحديًا. يجب عليك أيضًا اكتساب المعرفة حول التحليل الفني والذي سيكون مفيدًا في التنبؤ بحركة الزوج ؛ يجب أن تكون هذه التقديرات مدعومة بالتحليل الأساسي.

الخط السفلي

يجب على المهتمين بالاستثمار بالفرنك السويسري أن يتذكروا أن أسواق الصرف الأجنبي ، مثل أسواق الأسهم ، معرضة لحالات الصعود والهبوط التي يمكن أن يكون لها تأثير سلبي على مركزك. على الرغم من أن الفرنك السويسري عادة ما يكون مستقرًا فوق كل شيء ، إلا أن قرار البنك الوطني السويسري الأخير بفك ارتباط قيمة الفرنك باليورو فجأة أدى إلى زعزعة استقرار العملة ، مما أدى إلى ارتفاع قيمتها. هذه الحلقة هي تذكير آخر بأن حركة العملة تعتمد بشكل كبير على سياسات وإجراءات البنوك المركزية بالإضافة إلى الاقتصاد الكلي.

اقرأ ايضا: ما هي أزواج العملات الأكثر تداولًا؟

على الرغم من وجود المخاطر ، فإن الفرنك السويسري ، الذي يعتمد على الاقتصاد السويسري والنظام المالي السليمين ، سيظل أحد خيارات الاستثمار الأكثر أمانًا.