كيفية كسب الأموال من تطبيق روبن هود
في مارس من هذا العام، أطلقت شركة روبنهود ماركتس، شركة بطاقة نقدية تسمح لعملائها بالحصول على نسبة تصل إلى 8% كاش باك على المشتريات. وتشمل هذه البطاقة خيار كسب مكافآت تتراوح بين 10٪ و 100٪. لقد جذبت الشركة قاعدة عملاء كبيرة على مر السنين بفضل عروض مغرية مثل هذه. ميزة التداول بدون عمولة المبتكرة في المنصة هي ما يجذب غالبية المستخدمين الشباب.
نتيجة لهذه الجهود الرائدة، اضطرت المنافسين الأكبر لوسيط الخصم لاعتماد استراتيجية مماثلة، تعتمد على تكنولوجيا مالية مماثلة وتداول بدون عمولة. وبالتالي، توفر تطبيقات الاستثمار الأخرى مثل ويبول وتشارلز شواب وأكورنس الآن لعملائها تداولًا بدون عمولة.
تقدم روبنهود خدمات مالية ومجموعة واسعة من السلع والخدمات الاستثمارية، بما في ذلك الأسهم وإيصالات الإيداع الأمريكية وصناديق التداول المتبادل (ETFs) والإصدارات العامة الأولية (IPOs) والعملات المشفرة والخيارات.
كيف يعمل التداول على روبن هود
تحقق روبنهود من معظم إيراداتها من تجميع أرباح ضئيلة من الصفقات الفردية. وتحقق ذلك عن طريق تقديم ميزات مغرية للعملاء مثل "الأسهم المجانية" والتداول بدون عمولة. وتحتفظ بتلك العملاء من خلال استخدام مؤثرات سلوكية تشجع التداول، حيث تحقق أرباح ضئيلة من تلك الصفقات.
كيفية كسب من روبن هود الأموال: 6 طرق
دفعات مقابل تدفق الأوامر (PFOF)
توجه روبن هود طلبات مستخدميها من خلال صانع سوق يقوم بتنفيذ الصفقات ويعوض روبن هود عن الأعمال التجارية بنسبة جزء من سنت لكل سهم. يشير تقرير أرباح روبن هود للربع الرابع من عام 2021 إلى أن الإيرادات القائمة على العمليات كانت أكبر مصدر للدخل لروبن هود في ذلك الربع.
فائدة النقود الغير مستثمرة
روبن هود يحتفظ بأموال العملاء التي لم يتم استثمارها في حسابات سيولة ويكسب فائدة عليها. هذه الفائدة تسهم في تحقيق إيرادات إضافية للشركة.
رسوم الاشتراك الذهبي
يقدم روبنهود خدمة اشتراك بأسم "الذهب" التي تتضمن مزايا إضافية مثل إمكانية الوصول إلى بيانات سوق متعمقة وتداول على الهامش. يتطلب هذا الاشتراك دفع رسوم شهرية أو سنوية، وهو مصدر آخر للإيرادات لروبنهود.
فائدة الأموال المقترضة
عندما يقوم المستخدمون بالتداول باستخدام الهامش، يدفعون فائدة على الأموال المقترضة. روبنهود يحتفظ بجزء من هذه الفائدة كدخل.
برنامج الأعمال التابعة
يعمل روبنهود برنامجًا تابعًا يسمح للشركات الأخرى بالإشارة إلى عملاء روبنهود وكسب عمولة عندما يقوم هؤلاء العملاء بالتداول على المنصة.
رسوم أخرى
روبنهود يفرض رسومًا على بعض الخدمات الإضافية مثل سحب الأموال على الفور من الحسابات، وتحويل الحسابات، والاستفسارات عن الأسهم المعلقة.
تعتمد روبن هود بشكل رئيسي على هذه الطرق لكسب الأموال وتحقيق الإيرادات من خلال منصتها التداولية.
بدلاً من استخدام بورصة مركزية لتنفيذ الصفقات، يستخدم روبنهود صانعي السوق الذين يدفعون لهم خصومات. على الرغم من أن هذه الخصومات تكون قيمتها جزءًا صغيرًا جدًا من سنت لكل صفقة، إلا أنها تتراكم لتصبح مبلغًا كبيرًا عند تطبيقها على الملايين من الحسابات.
Robinhood Gold الممتازة
تقدم خدمة روبنهود الممتازة، المعروفة باسم Robinhood Gold، للمشتركين الوصول إلى تقارير الأبحاث، وبيانات السوق، وإيداعات فورية أكبر، وتداول على الهامش. يولد ذلك إيرادات منفصلة من رسوم الاشتراك التي يدفعها المستخدمون الممتازون لروبنهود. تبلغ تكلفة هذه الخدمة الشهرية 5 دولارات للمستخدم.
تأتي حوالي 7٪ من دخل الشركة من خدمة الاشتراك الممتازة هذه. حتى 31 مارس 2022، بلغ إجمالي الحسابات المموّلة لروبنهود الصافية 22.8 مليون حساب - وهو زيادة بمقدار أربعة ملايين حساب إضافية عن 31 مارس 2021.
التداول على الهامش
يعد التداول على الهامش هو المصدر الثاني الأكبر للإيرادات في روبن هود. في عام 2021، بلغت قروض التداول على الهامش 12٪ من صافي الإيرادات لروبن هود. يمكن لعملاء روبن هود استخدام التداول على الهامش لتمويل عمليات شراء الأسهم باستخدام الأموال المستدانة. يقوم المستخدمون بمقترضة الأموال من روبن هود سيكيوريتيز للاستثمار على الهامش. يتضمن روبن هود جولد خدمة التداول على الهامش الأساسية.
رسوم الخدمة
يدفع المستخدمون الذين يرغبون في نقل الأموال من منصة روبن هود إلى خدمات وسيط آخر رسوم نقل قدرها 75 دولارًا. تتضمن روبنهود عدة تكاليف إضافية، بما في ذلك 5 دولارات للبيانات الورقية، و 5 دولارات لتأكيدات الورق، و 20 دولارًا لتسليم الشيكات في اليوم التالي.
سلامة روبن هود
روبنهود هي منصة آمنة، حيث إنها تخضع في المقام الأول لتنظيمات هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). وهذا يعني أن الموقع يستوفي المعايير التنظيمية نفسها المطبقة على وسطاء الأوراق المالية الشهيرة الأخرى. كما أنها جزء من الهيئة النقدية لصناعة الأوراق المالية (FINRA)، التي تفرض اللوائح التي تحكم سلوك الوسطاء المسجلين ووكلاء السمسرة في الولايات المتحدة نيابةً عن SEC.
تحتوي SEC على قواعد تتعلق بالتعامل العادل يجب على روبنهود الامتثال لها. واحدة من هذه القواعد هي أنه يجب على روبنهود أن تقدم دليلًا على التعامل النزيه وأن تقول الحقيقة حول أعمالها والأوراق المالية التي تبيعها ومخاطر الاستثمار. إذا لم يفعلوا ذلك، يمكن تغريمهم أو مقاضاتهم في المحكمة. بهذه الطريقة، تحمي SEC المستثمرين من خلال تنفيذ قوانين الأوراق المالية الفيدرالية بحزم لمحاسبة الشركات وتأجيل السلوك المخالف في المستقبل.
حسابات إدارة النقدية في روبنهود مؤمنة أيضًا من قبل FDIC. ومن خلال برنامج التحويل النقدي، يمكن للمستخدمين تحويل مدخراتهم إلى وديعات في مجموعة من المؤسسات المالية المرتبطة. وبذلك، يتم توفير تأمين إجمالي يبلغ 1.25 مليون دولار من قبل FDIC (أو 250،000 دولار لكل بنك).
سبب آخر للشعور بالراحة باستخدام المنصة هو أن Robinhood Financial LLC و Robinhood Securities مسجلتان في شركة الضمان المستثمر الأمريكية (SIPC) التي توفر تأمينًا يصل إلى 500،000 دولار للأوراق المالية (بما في ذلك 250،000 دولار للمطالبات النقدية). كما انهى روبنهود أيضًا شراء تأمين إضافي من خلال لويدز أوف لندن لتعزيز حدود التأمين الحالية لدى SIPC.
لذلك، إذا تعرضت الشركة للإفلاس لأي سبب، يكون للمستثمرين خيارين لاسترداد خسائرهم. إما أن يحصلوا على استرداد نقدي أو يتم التقاطهم من قبل شركة وساطة أخرى (حيث يتم نقل الحساب إلى الشركة المعتمدة دون فقدان أي أموال). بهذه الطريقة، يتم تأمين أموالك واستثماراتك.
حماية بيانات المستخدمين
تتضمن بعض الاحتياطات التي يتخذها روبنهود لحماية بيانات المستخدم ما يلي:
التشفير: يتم حماية المعلومات الخاصة مثل رقم الضمان الاجتماعي والاسم ومعلومات حساب البنك بواسطة التشفير. للمتابعة في الوصول إلى معلوماتك بعد التحقق من هويتك من أجل أغراض معرفة العميل الخاصة بك (KYC)، ستستخدم روبنهود تكاملات جهات خارجية موثوقة مثل Plaid.
المصادقة ذات العاملين المزدوجين: يمكن تعزيز جميع حسابات روبنهود بواسطة المطالبة بالمصادقة ذات العاملين المزدوجين لتعزيز الأمان.
أمان كلمة المرور: يستخدم روبنهود عملية قياسية لتجزئة كلمات المرور قبل تخزينها لمنع الوصول غير المصرح به إلى حسابك.
عندما يتعلق الأمر بكلمات المرور، فأنت مسؤول عن حماية استخدام كلمة المرور والوصول إليها حتى لا تكون مسؤولًا إذا قام شخص ما بقرصنة حسابك. من المهم أن نتذكر أنه في أواخر عام 2021، قرصن معلومات قام بسرقة عناوين البريد الإلكتروني والأسماء من روبنهود. كما حصل القراصنة على بعض البيانات الحساسة لبعض المستخدمين.
روبنهود ليست المنصة الوحيدة المستهدفة من قبل هذه الهجمات على سرقة البيانات. منذ يناير 2018، تعرضت الشركات المالية لما يقرب من ألف اختراق للبيانات، مما أثر على أكثر من 153.3 مليون سجل. غالبًا ما يحاول القراصنة الإلكترونيين اختراق هذه الشركات.
الاستنتاج
أخيرًا، لا يزال من مسؤوليتك القيام بالعمل الجاد اللازم لاتخاذ قرار مستنير بشأن استثماراتك والمبلغ الذي تشعر بالراحة في المخاطرة به.
لا شك أن روبنهود واجهت حصتها العادلة من الجدل في السنوات الأخيرة. فقد فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) غرامة قدرها 65 مليون دولار على الشركة بسبب عدم تقديم معلومات كافية حول ممارساتها في تحقيق الأرباح وقامت بمقاضاتها بسبب عدم توفير أفضل أسعار تداول الأسهم لعملائها. في يناير 2021، قامت روبنهود بقفل المستثمرين مؤقتًا عن تداول أسهم GameStop وأسهم أخرى ساخنة على منصتها.
في هذه الحالة، حاول المستخدمون الحصول على ربح سريع من خلال شراء أسهم GameStop عندما ارتفع سعرها بشكل كبير على روبنهود ولكنهم لم يتمكنوا فجأة من استخدام زر "الشراء" للقيام بذلك. وأشارت الشركة إلى نقص التسييل وقواعد وول ستريت وحدود مراكز التسوية كأسباب لقيود التداول.
معرفة تاريخ منصة الاستثمار قبل اتخاذ أي التزامات مالية أمر بالغ الأهمية.